10 būdų, kaip prarasti pinigus vertybinių popierių rinkoje, kurį turėtumėte vengti

Yra šimtai skirtingų būdų uždirbti vertybinių popierių rinkoje - tačiau per daug žmonių pamiršta visais kitais būdais, kuriais galėtumėte prarasti pinigus vertybinių popierių rinkoje. Kaip suprasti riziką ir atlygį, investuotojai turi suprasti, kaip uždirbti pinigus vertybinių popierių rinkoje, taip pat kaip prarasti pinigus vertybinių popierių rinkoje.

Nors kai kurie iš jų yra labai paprastos ir paprastos, kiti yra sudėtingesni, o kitas - su prarastomis alternatyviomis išlaidomis.

Štai ką jūs turite prisiminti apie prarasti pinigus vertybinių popierių rinkoje.

1. Pirkite aukštą, parduokite žemas

Visi žino, kad būdas pelnyti vertybinių popierių rinkoje yra pigus pirkimas ir didelis pardavimas. Taigi, kaip atvirkštinis, pagrindinis būdas prarasti pinigus vertybinių popierių rinkoje yra pirkti aukštą ir parduoti mažai. Tokiu būdu jūs galite prarasti pinigus su visomis investavimo rūšimis: akcijomis, obligacijomis, investiciniais fondais, ETF, pasirinkimo sandoriais, ateities sandoriais, net meno ir kolekcionuojamų daiktų. Tai yra pagrindinis būdas prarasti pinigus vertybinių popierių rinkoje.

Kiek galite prarasti:Skirtumas tarp pirkimo kainos ir parduodamos kainos.

2. Pirkite maržą, veido maržą

Marža yra tada, kai investuotojas skolina pinigus iš savo tarpininko investuoti. Labai įprasta investuotojams prekiauti marža, ypač investuojant į tam tikrų rūšių vertybinius popierius, tokius kaip pasirinkimo sandoriai, ateities sandoriai ir forex. Atsargų skambutis įvyksta tada, kai jūsų tarpininkas reikalauja, kad jūs:

1. Įdėkite daugiau pinigų į savo sąskaitą.
2. Parduokite dalį savo turto.

Taip atsitinka, nes jūsų paskyros turto vertė nukrito žemiau tam tikro lygio. Jei nesiimsite jokių veiksmų, brokeris automatiškai parduos jūsų investicijas, kad padengtumėte maržos pralaidumą.

Yra du scenarijai, kuriuos turėtumėte žinoti (nors yra ir daug daugiau, kurie gali turėti įtakos maržos skambučiams): akcijų rinkos krizė ir prekyba forex.

Jei akcijų rinka sugenda, galite susidurti su maržos pranašumu ir negalėsite ją grąžinti. Yra tikimybė, kad rinka užšaldys, ir jums gali būti sunku pasiekti kitą turtą skambučiams padengti. Be to, parduodant turtą savo paskyroje gali įvykti milžiniškas nuostolis.

Antra, jei prekiaujate užsienio valiuta, rinka atvira beveik 24 valandas per parą. Tokiu atveju gali atsirasti kainų svyravimai miegant, o prieš tai žinant, jūsų turtas buvo išparduotas. Aš žinau daugelį Forex investuotojų, kurie atsibudo dėl to, kad jų pozicijos per naktį parduodamos, kad susidarytų maržos skambutis.

Kiek galite prarasti: Skirtumas tarp to, ką jūs sumokėjote už vertybinius popierius ir ką bankas juos pardavė, kad sumokėtumėte maržos pranašumą.

3. Neigiamos realios palūkanų normos

Per pastaruosius kelerius metus realios palūkanų normos buvo neigiamos. Tai reiškia, kad pinigų suma, kurią uždirbsite palūkanomis į jūsų taupomosios sąskaitos, yra mažesnė už infliacijos lygį. Tikrosiomis aplinkybėmis uždirbsite apie 0,10 proc. Palūkanų, nes jūsų pinigai bus taupomojoje sąskaitoje, tačiau infliacija kasmet padidina kainas 1,5 proc. Šiuo metu šiuo metu neigiama palūkanų norma yra apie 1,4%.

Ką tai reiškia ir kaip jūs prarasite pinigus? Jei negalite užsidirbti didesne kaina, nei kainos kyla, jūsų investicijų perkamoji galia yra neigiama, todėl techniškai praradote pinigus.

Pavyzdžiui, kai pradėsite investuoti, galite nusipirkti duonos kepalą už 3,00 dolerius. Per vienerius metus jūsų 3,00 USD padidėjo iki 3 300 USD, tačiau duonos kaina pakilo iki 3,045 USD. Jūs iš esmės praradote 0,042 USD perkamosios galios. Tai gali atrodyti kaip popieriaus praradimas, tačiau, jei jūs remiasi savo investicijų pajamomis, kad padėtume jums (tarkim, išeinant į pensiją), tai yra tikri nuostoliai.

Kiek galite prarasti:Skirtumas tarp jūsų investicijų infliacijos ir investicijų grąžos, padaugintas iš jūsų investicijų vertės.

4. Infliacija

Panašus į realias palūkanų normas, infliacijos poveikis gali paveikti kitą investuotojų grupę. Jei infliacija pasieks kontrolę, investuotojai gali realiai nukentėti nuo savo investicijų, nes jie nesikeis su realia pinigų verte. Tiesiog prisiminkime mūsų straipsnį apie padidėjusį infliaciją ir į jūsų portfelį. Dėl silpnos monetarinės ir fiskalinės politikos tai gali tapti realybe ir gali prarasti didelę pinigų sumą.

Kiek galite prarasti:Skirtumas tarp jūsų investicijų infliacijos ir investicijų grąžos, padaugintas iš jūsų investicijų vertės.

5. Valiuta devalvacija

Valiuta devalvacija atsiranda tada, kai šalis pasirenka pigiau palyginti su kita valiuta. Tai dažnai pasitaiko dėl politinių sprendimų pasekmių ir rinkos jėgų poveikio šaliai. Devalvacija paprastai vertinama kaip ekonominio silpnumo ženklas, nes blogi politiniai sprendimai ir silpna ekonomika paprastai prisideda prie devalvacijos.

Investuotojai gali prarasti pinigus iš valiutos devalvacijos keliais būdais:

• Forex investuotojai gali prarasti pinigus tiesiogiai dėl valiutos keitimo kursų pokyčių.
• Pigesnis valiutų keitimo kursas mažina importą į šalį ir padidina eksportą, kuris galėtų pakeisti prekybos balansą ir paveikti skirtingas pramonės šakas.

Kiek galite prarasti:Forex rinkoje galite prarasti pradinės prekybos sumą iki galutinio valiutos keitimo kurso, taip pat galite taikyti maržos pranašumus.

6. Numatytoji vertė

Numatytos sumos atsiranda, kai obligacijų emisija nebegali mokėti palūkanų už savo obligacijas (arba atsisakyti mokėti palūkanas už savo obligacijas). Tai reikšminga investuotojams su fiksuotomis pajamomis - tiems, kurie investuoja į obligacijas.Didžiausia tokio tipo investuotojo rizika yra įsipareigojimų neįvykdymo rizika, nes ne tik prarandate pajamas iš palūkanų, bet ir potencialiai praranda pagrindinę obligaciją, o bet kokia pagrindinė suma, kurią gausite, bus teismo procesas .

Rizika yra sumažinta investuojant į obligacijų fondus, turintiems obligacijų krepšelį, ir taip sumažinti vienkartinio įsipareigojimų nevykdymo poveikį.

Kiek galite prarasti:Potencialiai visa obligacijos vertė.

7. Komisija

Komisiniai yra tiesioginis pinigų trūkumas vertybinių popierių rinkoje. Kiekvieną kartą, kai įvedate prekybą (nebent jūs turite specialių akcijų), turėsite sumokėti komisinius. Tai automatiškai sukelia nuostolius dėl investicijų. Pvz., Jei norite investuoti 5000 JAV dolerių ir tai kainuoja jums 7 JAV dolerius už prekybą, pradedate savo investicijas 4 993 JAV doleriais.

Geriausias būdas tai išvengti (arba bent jau sumažinti) - naudoti vieną iš mūsų pigių investicijų svetainių ir sumažinti komisinių išlaidas.

Kiek galite prarasti:Komisijos suma.

8. Mokesčiai

Mokesčiai yra dar vienas būdas, kad jūs automatiškai prarasti pinigus vertybinių popierių rinkoje. Jei investuojate į investicinį fondą arba ETF, jūs automatiškai mokate mokesčius už jūsų investicijas. Gero fondo mokesčiai bus mažesni nei 0,35%. Tačiau kai kuriuose investicinių fondų mokesčiai viršija 2%.

Jei turite investicinį fondą, kurio sąnaudų santykis yra 1%, o jūs investuojate 10 000 USD į šį investicinį fondą, praleidžiate 100 USD per metus, tiesiog investuodami. Norite sužinoti, kaip greitai mokesčiai sutaupys pusę savo portfelio? Prisiminkime mūsų greitą 72 taisyklę dėl investavimo!

Kiek galite prarasti:Mokesčio suma padauginta iš jūsų investuotos sumos.

9. Galiojantys pardavimo skambučių parinktys

Mes kalbėjome apie galimybes pasinaudoti savo portfeliu anksčiau - ir ši strategija apima pardavimo skambučių pasirinkimo galimybes esamose akcijų biržose. Tačiau galite prarasti pinigus šioje strategijoje dėl galimų alternatyvių išlaidų iš šios prekybos.

Kai parduodate aptariamą pokalbį, jūs sutinkate potencialiai parduoti savo akcijas pagal konkrečią kainą. Pasakykite, kad turite akcijų, XYZ, ir prekiauja 55 doleriais. Jūs parduodate 60 eurų skambučio parinktį ir sumokėkite priemoką. Tačiau pasakykite, kad atsargos sugeria iki 70 dolerių. Jums reikės parduoti akcijas už 60 eurų, praradę 10 dolerių už akciją.

Kiek galite prarasti:Skirtumas tarp akcijų kainos, atėmus pasirinkimo sandorio kainą, pridėjus visas pasirinktas priemokas, kurį gavote.

10. Baigiantis niūrus

Kitas pasirinkimo strategija, galinti jus prarasti pinigus vertybinių popierių rinkoje, yra verta parduoti. Jei parduodate nuogas, tai reiškia, kad jūs parduodate prekes be sandėlio savininkų. Jei akcijų kaina yra didesnė už streiką, tu esi auksinė. Tačiau, jei akcijų kaina nukrenta žemiau streiko kainos, būsite priversti nupirkti akcijas už streiką.

Didžiausia galimi šios strategijos nuostoliai yra, jei pagrindinė akcijų kaina siekia 0 USD, tokiu atveju jūs prarasite streiko kainą, atėmus gautą įmoką.

Kiek galite prarasti: Skirtumas tarp streiko kainos ir akcijos kainos, atėmus gautą įmoką.

Atminkite, kad jose yra daugybė kitų būdų, kodėl galite prarasti pinigus vertybinių popierių rinkoje, tačiau dauguma jų skiriasi aukščiau išvardytomis temomis. Investavimas į vertybinių popierių rinką negarantuoja jokios galimos ateities grąžos, o kaip investuotoją, jūs turite žinoti apie susijusią riziką.

Kaip jūs praradote pinigus vertybinių popierių rinkoje? Bet kokie trūkstami būdai?