Pensija

2008 pensijų įmokų terminai

2008 pensijų įmokų terminai

Mokesčio laikas yra tiesiog už kampo. Tiems, kurie vis dar nėra finansuoję jūsų išėjimo į pensiją sąskaitų, dar ne per vėlu. Jei esate mano įmonės klientas, čia yra keletas pagrindinių dalykų, kuriuos turite žinoti, kad įsitikintumėte, jog jūs negaunate išeitinės pensijos lėšų. Apatinėje dalyje aš įtraukiau savo įmonės patarimus, kaip elgtis, kas atsitinka, jei klientas bando prisidėti paskutinę minutę. Prašau būti ne tas klientas. 🙂 Įsitikinkite, kad turite pakankamai laiko, kad laiku gautumėte savo 2008 m. Įnašus. Yra keletas būdų, kaip išeiti į pensiją LPL Financial. Toliau pateikiame kiekvieną metodą su naudingais priminimais, kad jūsų klientai atitiktų nustatytą terminą.

2008 pensijų įmokų terminai

Įmokos gali būti teikiamos tradicinei arba Roth IRA vieneriems metams bet kuriuo metu per metus arba iki nustatytos datos už IRS mokesčių deklaracijos už tuos metus pateikimą, neįskaitant pratęsimų. Daugumai žmonių tai reiškia, kad įnašai už 2008 m. Turi būti pateikti iki 2009 m. Balandžio 15 d. Tai reiškia, kad jūs turite atidaryti Roth IRA iki šio termino.

Yra keletas būdų, kaip išeiti į pensiją LPL Financial. Toliau pateikiame kiekvieną metodą su naudingais priminimais, kad jūsų klientai atitiktų nustatytą terminą.

Asmeniniai patikrinimai, išsiųsti LPL Financial

  • Įnašai turi būti pažymėti LPL Financial paštu ne vėliau kaip 2009 m. Balandžio 15 d., Trečiadienį.
  • Įnašai į tradicines ir Roth IRA gali būti atliekami be įmokų forma tik tuo atveju, jei čekyje yra aiškiai nurodytas sąskaitos numeris ir taikytini metai.

Jei po trečiadienio, balandžio 15 d., Gavau asmeninį pensinio draudimo įmoką mano LPL finansų skyriuje, bet išsiųsdamas jį į mano filialą terminą ar prieš jį, galiu įtraukti savo pažymėtą voką persiunčiant čekį Money Desk "LPL Finansų namų biure.

Filialų indėliai

  • Įmokos turi būti gautos LPL Financial ne vėliau kaip 2009 m. Balandžio 15 d., Trečiadienį.
  • Įnašai į tradicines ir Roth IRA gali būti atliekami be įmokų forma tik tuo atveju, jei čekyje yra aiškiai nurodytas sąskaitos numeris ir taikytini metai.

Jei po trečiadienio, balandžio 15 d., Kliento asmeninis čekis apie ištarnauto laiko įmoką bus gautas jūsų LPL finansų skyriuje, tačiau klientas išsiųstas į jūsų filialą terminą arba prieš jį, faksuokite kliento pažymėtą voką kartu su su savo dienos indėlio ataskaita.

Žurnalo užklausa

Visi įnašai, kuriuos turi atlikti žurnalas, turi būti prašomi pasinaudojant kliento pasirašytu įmokų mokėjimo nurodymu - žurnalo užklausos forma (FR141) ir aiškiai nurodant įmokos tipą ir galiojimo metus.
2008 m. Įmokų atveju ši forma turi būti pažymėta paštu arba išsiųsta faksu LPL, pasirašyta kliento ir tinkamu laiku, ne vėliau kaip trečiadienį, balandžio 15 d., 2009 m. Norėdami užtikrinti tinkamą apdorojimo laiką, šiuos prašymus siųsti faksu į

Įnašai pagal paklausą

Sąskaitos, turinčios įnašus pagal pareikalavimo funkciją, gali naudoti "Cash Journal Utility" savo sąskaitoms (įskaitant praėjusių metų įmokas) į savo sąskaitas arba žurnale, arba grynaisiais arba ACH debetais, priklausomai nuo kliento pasirinkto paskyros finansavimo rinkimų, nustatant indėlis į paklausą.
Norėdami užtikrinti tinkamą apdorojimo laiką, 2009 m. Balandžio 3 d. Prašymą "Cash Journal Utility" prašyti

Periodiškas įmokų prašymas

Kalbant apie jūsų kliento būsimus ištarnauto laiko įmokas, galbūt norėsite pasinaudoti Investavimo instrukcija - periodine forma (FR142). Ši forma leidžia jums ir jūsų klientui nustatyti periodines pensijų įmokas. Įmokos gali būti pateikiamos pageidaujamu dažnumu, žurnaluojant iš kitos LPL sąskaitos arba rengiant iš kliento banko sąskaitos per ACH. Be to, jūs galite susieti periodinį įnašą su sistemingais investicinių fondų sandoriais, įsteigtais BranchNet.

Senatvės įmokų tarnybos patarimai

Štai keletas paslaugų patarimų, kuriuos mano įmonė pateikė mums paskutinės minutės į pensiją:

1. Trečiadienį, balandžio 15 d., Jūsų klientas pateiks jūsų filialą prašymu išeiti į pensiją. Turite tris variantus: (a) jei esate filialo indėlių programos dalis ir turite laiko atlikti banko indėlį ir faksogramą Dienos indėlio ataskaita trečiadienį, balandžio 15 d., tęsiamas filialo indėlis, (b) jei turite laiko, kad susitiktų su nakvynės pristatymu savo pageidaujamam vežėjui, tada persiųskite čekį per vieną naktį Money Desk į LPL Finansų ministerijos tarnybą, arba (c) jei jūs išnaudojote ankstesnes galimybes, klientas privalo patikrinti Pašto tarnybą, kad čekis būtų išsiųstas į LPL Finansų būstinės tarnybą Money Desk, 2009 m. balandžio mėn. trečiadienį, balandžio 15 d. Įsitikinkite, kad sąskaitos numeris ir galiojantys metai yra aiškiai nurodyti.

2. Balandžio 15 d. Trečiadienį jūsų klientas jums skambina į prašymą išeiti į pensiją. Jūsų klientas gali turėti dvi galimybes: 1) jis turės eiti į Pašto tarnybą, kad išsiųstų čekį į Money Desk "LPL Financial Home" Biuras su trečiadieniais, balandžio 15 d., Pašto antspaudas. 2) jei jūsų klientas jau turi Investavimas pagal pareikalavimo instrukcijas, galite pateikti užklausą naudodamiesi "Cash & Journal Utility" 9 val. Ramiojo vandenyno laiku.

Money Desk priminimai

Norėdami išvengti atidėtų indėlių ar nepriimtinų patikrinimų grąžinimo, pasinaudokite šiais svarbiais patarimais:

1. Išsaugokite savo kliento pašto dėžutes su pensijomis.

2. Patariame savo klientams, kad jie negali išsiųsti: grynuosius pinigus, ne bankinius pinigų pervedimus (nepriklausomai nuo sumos), keliautojų čekius, kredito korteles, kredito linijų čekius ar čekius, mokėtinus atstovo ar atstovo RIA ar DBA.

3. Patikrinimai, kurie grąžinami bankui dėl nepakankamų lėšų, iki 2009 m. Balandžio 15 d. Turi būti pakeisti apyvartiniu čekiu, kad būtų galima gauti 2008 m. Pensijų įmoką.

Rašyti Komentarą