Nekilnojamasis Turtas

Jūsų turto planavimo kontrolinis sąrašas

Jūsų turto planavimo kontrolinis sąrašas

Ką reikia žinoti apie turto planavimą

Kaip ir daugelis jūsų 2009 m. Finansinio planavimo darbotvarkės elementų, jūsų nekilnojamojo turto planas stovi ant besikeičiančio pagrindo. Šiais metais atleidimas nuo turto mokesčio padidėjo nuo 2 milijonų JAV dolerių 2008 m. Iki 3,5 milijonų JAV dolerių vienam asmeniui. Remiantis galiojančiais įstatymais, nekilnojamojo turto mokestis turi būti visiškai panaikintas 2010 m., Tik 2011 m. Bus grąžinta žymiai mažesnė išimtis, nors daugelis mano, kad įstatymas bus pakeistas, kol panaikinimas įsigalios. Toks neapibrėžtumas atsiranda tuo metu, kai atsargų ir nekilnojamojo turto vertė ženkliai sumažėjo. Jei kada nors buvo laiko peržiūrėti savo turto planą, tai yra 2009 m.

Nekilnojamojo turto planavimo mokesčiai 2009 m

Nors šių mokesčių nuostatų apribojimai gali keistis, įsitikinkite, kad suprantate, kaip jie veikia ir kaip jūs galite geriausiai pritaikyti kiekvieną savo situaciją.

  • Atleidimas nuo turto mokesčio, kuris 2009 m. Yra 3,5 mln. JAV dolerių (poros - 7 mln. JAV dolerių), leidžia jums padengti dalį ar visą savo turtą iš mokesčių.
  • Atleidimas nuo mokesčio už visą dovanų mokestį yra skirtas asmenims, norintiems duoti didžiulę dovaną (iki 1 mln. Dolerių) per jų gyvenimą nemokant dovanų mokesčio. Visam laikui atleidimas nuo mokesčio yra susietas su atleidimu nuo turto mokesčio, todėl bet kokia suma, suteikta kaip gyvybės atleidimo nuo dovanojimo mokesčio dalis, sumažina sumą, kuri gali būti palikta be turto mokesčio gavėjams po jūsų mirties.
  • Atleidimas nuo mokesčio už dovanas leidžia kiekvieną kartą nustatyti tam tikrą sumą (2009 m. - 13 000 JAV dolerių, poroms - 26 000 EUR) tiek, kiek jums patinka, netaikant dovanų mokesčio. Tai yra neribota dovanų strategija, nesusijusi su nė viena iš kitų išimčių, todėl kiekvienais metais būtinai pasinaudokite šia "nemokama".

Turto planavimo kontrolinis sąrašas

Turto planavimo kontrolinis sąrašas

Kadangi jūs labai stengėtės sukurti saugų ir patogų jūsų šeimos ir artimų žmonių gyvenimo būdą, jūs norite sukurti ir išlaikyti turto planą, kuris leis jums sumažinti turtinius mokesčius ir išsaugoti daugiau jūsų turimų tiems, kam jus domina.

Naudokite šį kontrolinį sąrašą, kad įvertintumėte, kur yra jūsų nekilnojamojo turto planas šiandien, arba kaip atspirties taškas diskusijoms su turto planavimo specialistu.

1 dalis. Jūsų norų perdavimas

TAIPNE
Ar turite valią?
Ar paskyrėte vykdytojus (-us) ir patikėtinius (-us)?
Ar manote, kad gyveno pasitikėjimas, kad išvengtumėte testamento?
TAIPNE
Ar jūs įvertinote pragyvenimo valią ar sveikatos priežiūros įgaliojimą katastrofinės ligos ar negalios atveju?

2 dalis. Jūsų šeimos apsauga

TAIPNE
Ar jūsų vardas bus globėjas (-ai) nepilnamečiams vaikams?
Ar turite tinkamą gyvybės draudimo sumą ir tipą?
Ar apsvarstėte įvairias pasitikėjimo galimybes (pvz., Gyvenimo, atšaukiamas, neatšaukiamas, gyvybės draudimas)?

3 dalis. Mokesčių mažinimas

TAIPNE
Jei esate susituokęs, ar jūs visapusiškai pasinaudojote neribotai santuokinio turto mokesčio lengvata?
Ar jūs (ir jūsų sutuoktinis) dovanas šeimos nariams, kurie pasinaudoja kasmetiniu dovanų mokesčio išskyrimu, kuris 2009 m. Yra 13 000 USD (26,00 Lt poroms)?
Ar manote, kad "Roth IRA", kuris kai kuriais atvejais leidžia jums perduoti turtą įpėdiniams nemokamai?

2009 m. Atleidimo nuo turto mokesčio suma yra 3,5 mln. JAV dolerių (7 mln. Sutuoktinių porų). Remiantis šiuo metu galiojančiais įstatymais, turto mokestis turi būti panaikintas 2010 m., O neįtraukimo į biudžetą suma 2011 m. Bus sumažinta iki 1 mln.

Šis straipsnis parengtas "Standard & Poor's" ir jo tikslas nėra teikti konkrečias rekomendacijas dėl investicijų ar rekomendacijų bet kuriam asmeniui.

Rašyti Komentarą