Investuoti

3 būdai, kaip apsaugoti jūsų portfelio pelną

3 būdai, kaip apsaugoti jūsų portfelio pelną

Investavimas prasideda ir baigiasi pelnu, bet tai turėtų prasidėti nuo jūsų investicinio kapitalo apsaugos. Matematika diktuoja, kad nuostoliai turi didesnę įtaką bendrajam pelnui nei pelnas. 50 proc. Nuostolis yra padengiamas tik 100 proc. Pelnu; ir 33% portfelio nuostolis gali būti susigrąžintas tik su teigiama 50% grąža.

Apsidraudęs portfelio pozicijas, tai turėtų būti daroma labai atidžiai. Rinka leidžia keletą greitų būdų apsidrausti jūsų portfelio blogėjimui, jei norite užsidirbti tam tikrą pelną, apie kurį jūs galbūt norėsite apsvarstyti atsižvelgiant į ankstyvųjų metų planus ir naujausius svyravimus.

Čia yra trys būdai, kaip apsaugoti jūsų portfelį:

1. Atsikratyti pavojaus - Vienas iš didžiausių naujų produktų finansavimo yra mažos nepastovumo ETF. Šios lėšos suteikia investuotojams akcijų, kurios yra mažiausiai besikeičiančios rinkos dalys. Į tokius fondus įtraukiamos bendrovių rūšys, apie kurias kalbėjau straipsnyje apie atsargas, kurias gali įsigyti Warrenas Buffetas; atsargos su plataus masto, tvirtos finansinės padėties ir produktų linijos, kurios taip pat parduoda recesiją taip pat, kaip ir esant stipraus ekonomikos augimo laikotarpiui. Mažas nepastovumas ETF yra paprastas būdas gauti beprotišką įtaką atsargoms būdingoms grąžoms ir nuosmukiai. Kituose savo istorijos taškuose mažos nepastovumo fondai netgi pranoko rinką, priešingai nei akademiniai finansai paliks jus tikėti.

Kaip tai padaryti: apsikeitimo akcijų fondais arba individualiomis atsargomis mažo nepastovumo ETF, kaip "PowerShares S & P 500 Low Volatility Portfolio" (SPLV). Šis fondas perima 100 mažiausiai svyruojančių atsargų iš S & P 500 ir labai skiriasi. Nešiojamose rinkose tai yra atsargos, mažiau tikėtina, kad jos užmuštų. Be to, jums patiks dividendų pajamingumas, kuris yra 40% didesnis nei S & P 500 indeksas.

2. Užkirsti kelią rinkai - Norite eiti trumpais keliu? Visada trumpas ETF laukia jūsų investicijų dolerių. Trumpas ETF stebi priešingą kasdienį indekso pokyčių, tokių kaip "S & P 500". Deja, sverto lėšos dėl didžiausių investicijų per ilgus nuotolius nesukelia dėl jų kasdieninio sujungimo. Tačiau, jei jie laikomi tik trumpą laiką, jie gali greitai sujungti investuotojus pinigus parduoti.

Kaip tai padaryti: ieškokite ETF kaip "ProShares Short S & P500 ETF" (SH), kuris kiekvieną dieną atvers priešingą rinkos veiklą. Investuotojai taip pat turėtų apsvarstyti sverstamą ETF labai trumpalaikėms apsidraudimo pozicijoms - pavyzdys yra "UltraShort S & P 500 ETF" (SDS), tačiau būkite atsargus, kad tik tokia sverta prekybos transporto priemonė galėtų laikyti tik nedidelę dalį savo portfelio.

3. Apsidraudimas su obligacijomis - Trumpalaikės obligacijų fondai yra puikus būdas apsaugoti jūsų investicinį kapitalą, kai rinka atsiranda dėl rizikos turto. Apskritai, trumpalaikė įmonių ir valstybės skola yra saugi vieta, kurioje jūsų investicinis kapitalas gali būti kaupiamas be reikšmingos rizikos. Be to, kadangi atsargos gali nukristi kaip roko korekcija, skrydis į saugą gali pakelti obligacijų kainas ir sumažinti našumą, didinant kapitalo prieaugio potencialą, net jei atsargos pasidaro rūgštos. Tai yra "Barbell" investicijų strategijos variantas, kuris taip pat gerai veikia juodųjų gulbių renginiuose.

Kaip tai padaryti: Kai kurie iš geriausių trumpalaikių obligacijų fondų yra "iBoxx" investicinio laipsnio korporacijų obligacijų fondas (LQD), kuris yra labai likvidus ETF, užpildytas aukščiausios kokybės skolos klausimais. Kitas puikus pasirinkimas yra iShares Barclays 1-3 metų iždo obligacijų ETF (SHY), kuris yra toks pat geras kaip pinigų rinkos sąskaita. Įmonių obligacijų fondas bus labiau nepastovus nei iždas, nes investuotojai pasikeičia savo nuomone apie rizikos turtą dėl didesnės nuostolių rizikos, ilgesnės trukmės ir didesnio pelningumo.

Galutiniai žodžiai apie jūsų portfelio apsidraudimą

Niekas nėra tobulas. Jūsų apsidraudimo pozicijos taip pat nebus. Tačiau nėra nieko blogo, jei pinigus už stalo pasiimtų arba apsaugotų savo portfelį nuo prastėjimo, kai patiriama didelė nauda. Tie, kurie turi didesnę toleranciją rizikai, norėtų, kad atvirkštinė ETF būtų apsidraudimo priemonė, kitaip, mažesnių nepastovumo fondų ar obligacijų fondų pasikeitimas nepastoviais ištekliais yra puikus būdas rizikuoti nuo lentelės, kai vertinimai viršija jūsų komforto zoną.

Ar apsidraupote savo portfelio pelną? Ar manote, kad tai šioje rinkoje?

Rašyti Komentarą