Geriausias pasitikėjimo sąskaitos brokeris

Prieš mėnesį aš parašiau, kaip atidariau pasitikėjimo sąskaitą, kurią mes sukūrėme kaip nekilnojamojo turto planavimo dalį atšaukiamas gyvybės pasitikėjimas. Na, sukurti pasitikėjimą buvo pirmoji žingsnis, o pastaruoju metu mes dirbome vykdydami pasitikėjimą (tai reiškia, kad mes perkelkime visą turtą į pasitikėjimą).

Dėl kai kurių dalykų, pavyzdžiui, perduodant namą, mūsų advokatas rūpinosi ja. Kitas dalykas, kaip ir mūsų investicijos, turėjome tai pasirūpinti. Po to, kai baigiau procesą, buvau nustebęs, kaip sunku gauti tarpininką, kad atidarytumėte pasitikėjimo paskyrą, tada perkelkite visą įvairią turtą ir paskyras.

Deja, atrodo, kad atšaukiamas gyvas pasitikėjimas nėra toks įprastas, koks turėtų būti. Ir dar rečiau žmonės turi tarpininkavimo paskyrą (o ne IRA), kuri priklauso pasitikėjimui.

Patikros paskyros atidarymo procesas

Paprastai kiekvienas tarpininkas gali atidaryti jums pasitikėjimo sąskaitą - bet stebuklingas dalykas, kurį aš aptiko, buvo tai, kad nenorėjo, kad keli brokeriai tai padarė. Jūs manote, kad kiekvienas brokeris (internete ir neprisijungęs) norėtų verslą. Tai nebuvo taip. Aš girdėjau keletą pasiteisinimų, bet galėjau pasakyti, kad pagrindinė priežastis buvo ta, kad jie nenorėjo su ja susidoroti.

Kai ketinate atidaryti savo pasitikėjimo sąskaitą, turite eiti į biurą arba jums reikės atsiųsti visus dokumentus. Dėl kokios nors priežasties NEGALITE atidaryti pasitikėjimo paskyros internetu. Net tokiose svetainėse, kaip "Fidelity", galite atspausdinti tik programą - vis tiek reikia ją išsiųsti.

Nustatiau, kad eiti į biurą bet kuriuo atveju buvo geresnis, nes popierinis darbas kelia painiavą. Manau, jei į jį atsiųsite pranešimą, galbūt turėsite eiti į biurą, kad ištaisytumėte savo pradinę programą. Taigi, išgelbėk sau laiką ir eik į biurą. Tai viena iš priežasčių, kodėl mes rekomenduojame "Fidelity" ir "TD Ameritrade" pasirinkti pasirinkimo sandorių tarpininkams - jie abu siūlo ne tik mažas kainas (ir kai kuriais atvejais nemokamai), bet jie turi filialus daugumoje miestų, kurie gali padėti su šia medžiaga.

Galiausiai, paskyros atidarymas yra pirmoji dalis. Tada turėsite perkelti savo turtą į naują paskyrą. Ir jums tikrai reikia jūsų tarpininko, kad padėtumėte jums, nes aš nustebau, kaip sunku perkelti. Didžiulė sąsaja, su kuria susidūrė dauguma sąskaitų, buvo vardas: mes persikėlėme iš individualiai nurodytų paskyrų į pasitikėjimą.

Dėl kokios nors priežasties keletas sąskaitų, kurias turėjome kitame brokeryje, tikrai nepatinka ir mums iškilo sunkumų, kurių reikia šiek tiek išspręsti. Mes turėjome išsiųsti savo gimimo liudijimų ir kitų dokumentų kopijas, kad būtų lengviau perduoti, su kuo anksčiau niekada neturėjau elgtis.

Praėjus procesui, norėjau pabrėžti geriausius brokerius, su kuriais susidūriau, ir tą, kurį pasirinkau pasitikėjimo paskyrai.

Geriausias atsargų brokeris, skirtas patikos sąskaitai

Aš tikrai pažvelgiau į tris skirtingus brokerius, kai lankiau atidarymo savo pasitikėjimo paskyrą. Aš tikrai nežiūrėjau į pigias investicijų svetaines, apie kurias jau minėjau anksčiau, nes man reikėjo daugiau pasitikėjimo paskyros, nei pigios galimybės prekiauti. Be to, dauguma iš jų neturi filialų - jie yra pigūs, nes jie yra beveik vien tik internete.

ištikimybė

"Fidelity" prasidėjo kaip pirmasis pasirinkimas atidaryti pasitikėjimo paskyrą, nes aš anksčiau juos naudojo su mano mamos pasitikėjimo paskyra, ir man tikrai patinka jų sąsaja. Tačiau dokumentai tapo sudėtingi, ir aš nusprendžiau pažvelgti į kitas galimybes. Galų gale nusprendžiau eiti su "Fidelity" ir aš džiaugiuosi, kad padariau - jie tikrai stengėsi įsitikinti, kad viskas vyko sklandžiai.

Be to, jie siūlo nemokamas prekybines operacijas 2 metus atidarę naują paskyrą. Pasižiūrėk.

TD Ameritrade

TD Ameritrade buvo dar vienas brokeris, kurį pažvelgiau, nes man patinka jų pigios investicijos, ir jie turi keletą biurų. TD taip pat turi lengviausias tinklalapio parinktis atidaryti pasitikėjimo paskyrą, kuri buvo malonu. Mes taip pat mėgsta TD Ameritrade, nes jie siūlo nemokamą IRA, todėl tikiuosi, kad kažkas panašaus į jų pasitikėjimo sąskaitas. Galų gale mes eidavo su "Fidelity", tačiau TD Ameritrade buvo stiprus antrosios vietos laimėtojas.

Pažiūrėkite TD Ameritrade čia.

E * Prekyba

E * Trade buvo mano trečiasis pasirinkimas pasitikėjimo paskyrai, nes aš naudoju "E * Trade" savo "Solo 401k". Mes nustatėme, kad "E * Trade" siūlo geriausią "Solo 401k" planą, todėl mes labai įsitikinę, kad jie atidarė pasitikėjimo paskyrą. Jie reikalavo daug dokumentų ir iš esmės vyko ir į biurą, bet tai, kas mane atlaikė, buvo jų didesnės komisinių kainos ir paprastas naudojimas. Trumpai apie mūsų "Solo 401k", viskas, kas turime, yra "Fidelity". Tačiau, jei dauguma mūsų investicijų būtų E * Trade, mes manėme, kad tai dar daugiau.

Patikrinkite E * Trade čia.

Sekti mūsų patikos sąskaitą

Galiausiai svarbu stebėti mūsų paskyras. Aš duodu "Personal Capital" dar vieną bandymą, ir aš pasidalinsiu, kodėl kituose įrašuose, bet man dar labiau patiko, kad jie galėtų valdyti internetinį portfelį. Jei nesate bandę asmeninio kapitalo (kuris yraLaisvas), Labai rekomenduoju pamatyti, ar jų nemokama programinė įranga veikia jums.

Ar turite atšauktą gyvenimo pasitikėjimą? Ar turite brokerį, kuris jums patiko jūsų pasitikėjimo paskyrai?