15 Verslo pamokos iš "Warren Buffet"

Pasaulyje yra žmonių, kurie yra geriausiai žinomi dėl garsiosios žinomumo.

Pagalvok Kim Kardashian ir Paris Hilton.

Warrenas Buffetas nėra minioje (ačiū Dievui!).

Jis yra laikomas labiausiai sėkmingu visų laikų investuotoja. Jis yra vienas iš labiausiai turtingiausių žmonių pasaulyje, dažnai turtingiausių, priklausomai nuo vertybinių popierių rinkos.

Jis įsitraukė į vietą, kur jis yra puikus ir įžvalgus investuotojas.

Kaip ir aš, jis nebuvo gimęs pinigais, ir jis nepasirašė riebios sutarties dėl knygos, filmo, TV laidos ar įrašo. (Pastaba: aš pasirašiau sutartį dėl mano knygos sandorio, bet aš įsitikinau, kad ji nebuvo rieba, toli nuo to, haha ​​...)

Jis padarė tai senamadiškas būdas, kuris šiandieniniame pasaulyje atrodo beveik radikalus.

Tiesą sakant, apie Warreną Buffetą nėra nieko išgalvoto ar neįprasto - išskyrus jo fenomenalią sėkmę.

Tai, ir jo didžioji sveikata, yra priežastis, dėl kurios daugelis žmonių studijuoja savo gyvenimą ir seka savo pamokas. Ir štai kodėl tu turi tai padaryti.

Nors jis atėjo nuo kuklių pradžių, šiandien Buffettas yra pirmininkas, vyriausiasis vykdomasis pareigūnas ir didžiausias daugiašalių konglomeratų kontroliuojančiosios bendrovės "Berkshire Hathaway" akcininkas.

Jo patarimai ir pareiškimai tapo legendiniais, uždirbo jam slapyvardį "Oracle "Oracle".

Kokios pamokos galime išmokti iš šio "orakulio"?

1. Niekada nepraraskite pinigų

"1 taisyklė: niekada neprarandyk pinigų. 2 taisyklė: niekada nepamirškite 1-osios taisyklės. "- Warren Buffet

Tai neleidžia pasakyti, kad esi niekada ketina prarasti pinigus, tai reiškia, kad jūs niekada neturėtumėte apskaičiuotos rizikos, būtinos uždirbti pinigus. Bet tai viskas apskaičiuota rizika.

Buffettas nenori laukti. Jis turi konkrečius kriterijus, susijusius su bet kokiu verslu, į kurį investuos, ir šis metodas neleidžia jam patekti į aklų spekuliacijas.

Jei naudojate niekada neprarandyk pinigų mantra kaip pagrindinė strategija, ji turės teigiamą poveikį viskam, ką darysite, nesvarbu, ar tai susiję su verslu, ar investuojant. Daugelis iš pamokų, kurios bus atliktos, tiksliai aprašys, kaip Buffett iš pradžių vengia prarasti pinigus.

2. Pirkkite verslą - nekeiskite

"Aš niekada nesistengiu užsidirbti pinigų akcijų rinkoje. Aš nusipirkau darant prielaidą, kad jie galėtų uždaryti rinką kitą dieną, o ne atsinaujinti penkerius metus ". - Warren Buffet

Nepaisant to, kad, galbūt, pats sėkmingiausias investuotojas vertybinių popierių rinkos istorijoje, Warrenas Buffetas niekada iš tikrųjų nesiūlo atsargų, bent jau ne taip, kaip dauguma investuotojų ir net fondų valdytojai.

Buffetas žiūri ne į tam tikro akcijų vertę, bet dėl ​​pagrindinės veiklos rezultatų. Tai labai svarbu, nes stiprus pagrindinis verslas reiškia, kad investicijos beveik visada atsipirks, bent jau anksčiau ar vėliau.

Priežastis, kodėl dauguma investuotojų nesilaiko Buffetto patarimų šiuo klausimu, yra tai, kad reikia daug daugiau darbo. Jūs iš tikrųjų turite ištirti atskiras bendroves, gerai suprasti savo verslą ir kaip gerai jie priešinasi konkurencijai. Bendrovės vertybinių popierių rinkos suvokimas turi šiek tiek nesusijusią su juo.

3. Būkite žaidime ilgam keliui

"Kažkas šiandien sėdi šešėlyje, nes kažkas jau seniai pasodino medį" - Warren Buffet

Kai pažvelgsite į įmones, kurias "Buffett" valdo atskirai arba per "Berkshire Hathaway", tai visos ilgalaikės investicijos. "Buffett" nusipirks atsargas ir laikys juos ne metų, o dešimtmečius. Tol, kol verslas bus stiprias, investicijos bus atsipirks. "Buffett" veiklos rezultatai ir jo portfelių dydis yra testamentas sėkmingai įgyvendinti šią strategiją.

4. Esate galutinai atsakingas už jūsų sėkmę ar nesėkmę

Finansų rinkose yra daug daugiau žmonių, taigi yra supratimas apie šias rinkas. Dėl šios priežasties žmonės investuoja per investicinius fondus arba moka už investicijų konsultantų paslaugas. Buffetas teigia, kad jūsų investicijoms neprilygsta.

Nesvarbu, ar jūsų investicijos bus sėkmingos ar nesėkmingos, bus visiškai ant jūsų pečių, o ne investuotojų patarėjo. Jis teigia, kad moka viską apie investicijas ir visiškai atsako už tai, kaip valdyti jį. Be to, kad yra tvirta strategija, tai taip pat yra vienintelis būdas, kaip pradedančiajam investuotojui išmokti būti ekspertu.

5. Tvirtai prižiūrėkite savo gyvenimo išlaidas

Jei pažvelgsite į labiausiai sėkmingus žmones beveik bet kokių pastangų metu, paprastai pamatysite, ar jie yra žmonės gyventi gyvenimą. Tai reiškia, kad jie gyvena tokiu būdu, kuris atitinka jų sėkmės lygį. Tai dažnai sukelia daugiau nei šiek tiek gyvenimo būdo infliacijos, o tai padeda paaiškinti, kaip daugybė super sėkmingų žmonių patenka į bankrotą, ir galiausiai netgi neturtingi namai.

Warrenas Buffetas padarė nuostabų darbą išlaikydamas savo ego patikrinimą, kai kalbama apie jo gyvenimo būdą. Galima sakyti, kad jis naudoja tas pačias vertybes principus investicijoms, kurias jis vykdo valdydamas savo asmeninius finansus. Pavyzdžiui, Buffettas vis dar gyvena toje pačioje penkių miegamųjų tinku namuose, kuris 1957 m. Įsigyjamas Omahoje, Nebraske už 31 500 dolerių.

Tai tikrai yra gražus namas, tačiau jis nėra šalia rūmų, kad žmonės, kurie yra arti arti taip pat turtingi, kaip ir Buffettas, paprastai gyvena.

6. Investuoti į kokybę

Viena iš pagrindinių "Buffett" investicijų strategijų yra investicijų į kokybę. Tai reiškia, kad jis investuoja į įmones, turinčias gerai žinomų, gerai vertinamų produktų, kurie suteikia pridėtinės vertės vartotojui ir ekonomikai. Įmonės, į kurias jis perka pinigus, paprastai yra buities vardai, t. Y. Jie turi tiek stiprų įsiskverbimą į rinką, tiek ir prekės ženklo pripažinimą.

Daugelis mažiau sėkmingų investuotojų yra atkreipiami į įmones ir pramonės šakų, apie kuriuos jie mažai žino ar nieko nežino. Jie daro prielaidą, kad kuo mažiau jie žino, tuo labiau tikėtina, kad investicija bus sėkminga, tarsi ji bus sėkminga remiantis kai kuriais nepaaiškinamais paslapčių veiksniais. Kokybė - ne paslaptis - daro įmonę ilgalaikę laimėjusią investiciją.

7. Pirkite vertę

Mes galime galvoti apie pirkimo vertę kaip Pirkimo kokybė - kai ji parduodama. Tai "Buffet's never-lose-money" strategijos dalis. Paprasčiau pasakius, "Buffett niekada nemoka jokios kainos", įskaitant investicijas, kurios užpildo jo portfelius.

Jis tai daro perkant įmones, parduodančias su nuolaida, iki jų tikrosios vertės. Ši strategija dažniausiai vadinama vertės investavimas, kuri yra nusipirkto akcijų supirkimas bendrovėse, kurios yra nepakankamai įvertintos, palyginti su kitomis savo pramonės įmonėmis, taip pat į bendrą rinką.

"Buffet" tai priklauso nuo mokslo. Jis žiūri į bendrovės pagrindus - tai pajamos, pajamos, kainos ir pajamų santykis, nuosavo kapitalo grąža ir dividendų pajamingumas, be kitų metrikos - tada jis palygina jas su ta pačia metrika konkuruojančiose įmonėse. Jei bendrovė paprastai yra stipri, palyginti su konkurencija, tačiau akcijų kaina yra gerokai mažesnė, ji tampa investuotojo kandidatu.

8. Venkite Fads

Viena iš akivaizdžių faktų apie Buffetą yra ta, kad jūs niekada nematysite, kad jis eina su bandu. Tai reiškia, kad nėra "trisdešimt penkiasdešimties" atsargų, nėra karšto metų investicijų fondo - ir nieko, kad net primena, kad yra madinga.

Pavyzdžiui, "Buffett" viešai pareiškė, kad vengia įsigyti atsargų naujose socialinėse žiniasklaidos priemonėse, tokiose kaip "Facebook" ir "Google", teigdamas, kad sunku nustatyti jų vertę ir kaip jie bus mokėti ateityje.

Mes taip pat galime tikėtis, kad dalyvaujantys konkurse ilgainiui investuos į kokybę ir vertę. Jei vienas dalykas yra Buffettas, tai yra nuoseklus.

9. Pirkti, kai "kraujas važiuoja gatvėje"

"Mes tiesiog bandome baimintis, kai kiti yra godūs ir būna godūs tik tada, kai kiti bijo." - Warren Buffet

Aš ką tik pasakiau, kad niekada nematysite Warreno Buffetto su banda, o tai vienas iš geriausių pavyzdžių. Jo investavimo filosofija yra paprasta - pirkite, kai visi kiti parduoda (būk godūs) ir parduodami, kai visi pirko (būk baimę). Tai atitinka "Wall Street" teiginį (kad nedaug investuotojų kada nors seka), minios paprastai yra neteisingos.

Ši strategija labai atitinka "Buffets" strategiją dėl pirkimo vertės. Jei perkate, kai visi kiti parduoda, galėsite gauti stiprių kompanijų pozicijas gerokai mažiau, nei mokėtumėte, kai rinka veikia stipriai ir visi perkami.

10. Parduokite savo prarastą poziciją tvirtuose rinkose

Tuo pačiu, jei laukiate, kol parduosite savo prarastas pozicijas, kol rinka bus ypač stipri, jūs sumažinsite savo nuostolius. Kai kuriais atvejais galite net susigrąžinti pelną.

Daugumai investuotojų sunku įsisavinti šią koncepciją. Kai atsargos pradeda augti, jos linkusios laikytis, laikydamosi prielaidos, kad ir toliau tai daryti. Tačiau bufetų pasaulyje prarastos pozicijos yra prarastos pozicijos, neatsižvelgiant į tai, kur yra akcijų kaina.

11. Rizika yra žaidimo dalis - naudokitės ja

"Rizika kyla iš to, kad nežinote, ką darai" - Warren Buffet

Bufetų kelias į turtą yra iš tikrųjų labai rizikingas pagal įprastus standartus. Jis nedaug investuoja į saugų turtą, pvz., Obligacijas ir iždo vekselius. Jis investuoja visų pirma į atsargas. Tačiau atsargos nėra tokios pavojingos, kaip žmonės linkę galvoti - kol žinai, ką darai. Ir bufetas aiškiai veikia.

Bufetas sugeba pašalinti didžiąją su atsargomis susijusią riziką, nusipirkdamas juos pigiai, kad spekuliacijos - ir didelės kainos - būtų visiškai išspaustos. Dauguma pozicijų, kurias gauna "Buffet", niekur negali eiti. Tai yra pirkimo rezultatas, kai visi kiti yra išpardavę savo pozicijas.

"Buffet" pasaulyje turėtumėte daug pirkti po rinkos avarijos ir išlaikyti miltelių sausumą, kai bulių rinka buvo maždaug keletą metų.

12. Atkreipkite dėmesį į valdymą

"Kai" blizgesio "reputacija valdys įmonę, kurios reputacija yra bloga ekonomika, tai yra verslo reputacija, kuri lieka nepaliesta", - Warren Buffet

Nors daugelis investicijų analitikų linkę sutelkti dėmesį į įmonės skaičių, padėtį rinkoje, konkretų turtą ir net visuomenės nuomonę, Buffetas daugiau dėmesio skiria valdymui. Kiekviena iš šių apčiuopiamų metrikos ateityje gali pasikeisti, labai susilpnins įmonę. Tačiau vadybos kalibras atspindi verslo ateitį. Su tinkamais žmonėmis prie vairo, verslas augs ir klestės, nesvarbu, kokius iššūkius ji gali susidurti.

13. Laikykis, ką žinai

Taip pat, kaip ir Buffettas, vengia pasipūtimo, jis taip pat linkęs laikytis, ką jis žino priimant investavimo sprendimus. Buffetso pasaulyje jūs neturite verslo investuoti pinigus į įmones ir pramonės šakų, apie kurių nieko nežinote. "Buffett" milijardai atsirado dėl to, kad jis investavo į įmones, kurias gerai žinojo.

Verslas, kurias jis perka, taip pat paprastai yra labiau paprastas. Kaip matėme ankstesniame konkrečiame pavyzdyje, "Buffett" vengia pirkti į socialinės žiniasklaidos įmones, nes jos iš esmės yra naujos verslo koncepcijos ir jos nėra lengvai išmatuojamos. Jis teikia pirmenybę suprantamoms "Coca-Cola" ir draudimo sąvokoms.

14. Laikykis paprasta

"Išvestinės finansinės priemonės yra finansiniai masinio naikinimo ginklai. "- Warren Buffet

"Wall Street" yra nedaug investuotojų, kurie daug investuoja į egzotiškas investicijas, tokias kaip išvestinės finansinės priemonės. Buffetas vengia visų tokių investicijų schemų, pirmenybę norėdamas išlaikyti pagrindines investicijas. Tai dar kartą grįžta prie investicijų į tai, ką jūs žinote ir suprantate koncepciją.

15. Laikykite žemą profilį

Taip pat, kaip Warreno Buffetto gyvenimo būdas yra neįtikėtinai paprastas, atsižvelgiant į jo kilnumą pasaulyje, jis taip pat daro viską, kad išvengtų dėmesio.

Žinoma, jis reguliariai teikia nuomonę apie ekonominę ir viešąją politiką, tačiau jis vengia bauginančio elgesio, kuris tapo labai sėkmingu simptomu. Tačiau jo sėkmę lemia jo verslo sėkmė, o ne jo dalyvavimas neakivaizdinėje veikloje, arba uždegiminiai viešieji komentarai, skirti daugiausia dėmesio skirti.

Mes turbūt galime spėti, kad šis žemo profilio egzistavimas leidžia sutelkti dėmesį į "Buffett" verslą. Galų gale, jei naudojate laukinius veiksmus ir išsiskyrę pastabas, jums nereikės daug laiko skirti galinės apsaugos strategijoms, kad padėtumėte savo takelius.

Net jei jūs nesate investuodami, galite pasinaudoti visomis šiomis pamokomis iš Warreno Buffetto gyvenimo ir taikyti juos savo gyvenimui ir verslui bei teigiamus rezultatus.