Nekilnojamasis Turtas

"Vienos dienos failas", kad neišvengiama diena

"Vienos dienos failas", kad neišvengiama diena

Patyręs tėvas yra sunkus. Praėjus keleriems metams nuo mano tėvo mirties, tačiau jis tik jaučiasi vakar. Tėvas neturėjo didžiulės laimės, kai jis praėjo, todėl rūšiuoti jo turtą nebuvo sudėtinga. Šia prasme mes pasisekėme. Aš liudijau daugelį klientų, kurių tėvai buvo siaubingai bendraujantys, kuriuose buvo visi jų "daiktai". Negali būti tas žmogus. GFC partneris, Les O'Dell, dalijasi asmenine sąskaita, kaip geriau pasiruošti savo turto planavimui. Pristatome Les ......

+++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++

Mano tėvas mirė šią vasarą tuo pačiu metu, kai mama grįžo iš smegenų operacijos. Vėliau, praėjus mėnesiui po tėčio mirties, ji patyrė dar daugiau problemų. Kadangi mama nesugebėjo atsakyti į daugybę klausimų ir pateikti tam tikrą informaciją, mano brolis ir aš plaukiojo vieni su savo reikalais, taip pat ir tėvo nuosavybe.

Daugeliu atžvilgių, jis padarė tai lengviau, palikdamas mums tam tikrą informaciją, tačiau buvo kitų nurodymų ir detalių, kurias mes norėjome, kad mes galėtume lengvai gauti. Aš nekalbu apie sudėtingą turto planavimą, susijusį su testamentais, investicijomis ir pasitikėjimu. Ne, aš turiu galvoje visus mažus dalykus, kuriuos reikia rūpintis beveik iš karto.

Kad jūsų palikuonys būtų lengviau sunaikinti, Rekomenduoju turėti failų langelį ar aplankų sistemą su viskuo, ko jiems reikia. Įsitikinkite, kad tie, kurie tvarkys jūsų reikalus, žinotų apie tai ir nuolat atnaujinsite. Tai tik kitas būdas pasakyti jiems, kad juos myliu.

Daiktai, kurie turėtų būti jūsų "Kada nors byloje", apima:

  • Pagrindinė jūsų ir jūsų sutuoktinio asmeninė informacija, įskaitant vardus ir pavardes, gimimo datą ir gimimo vietą, mergautinę pavardę (įskaitant jūsų motiną ir jūsų sutuoktinio motiną) ir socialinio draudimo numerius.
  • Svarbių dokumentų, pvz., Santuokos liudijimų ir vaiko gimimo liudijimų, kopijos (pasitikėk manimi, jums gali prireikti abiejų).
  • Visų draudimo polisų sąrašas (dar kartą jums ir jūsų sutuoktiniui), įskaitant gyvenimą, sveikatą, dantų gydymą, regėjimą, ilgalaikę priežiūrą, automobilį ir visus kitus. Įsitikinkite, kad turite įtraukti draudimo numerius ir kontaktinius duomenis draudimo vežėjams.
  • Kariniai įrašai, įskaitant įvadinę datą, iškrovimo datą, karo identifikacinį numerį, tarnybos šaka ir pasiektą aukščiausią kategoriją.
  • Galutiniai pageidavimai, įskaitant laidotuvių namų pasirinkimą, kapines, siūlomus paminklams labdaros organizacijas, kurie turėtų atlikti tarnybą, potencialūs lankytojai ir pageidaujamos paslaugos rūšis.
  • Finansinė informacija, įskaitant visas investicijas, banko sąskaitas, seifus, skolas ir kreditines korteles. Vėlgi būtinai nurodykite kiekvieno patarėjo ar įmonės kontaktinius numerius ir kontaktinę informaciją.
  • Nekilnojamojo turto įrašai, įskaitant dokumentus, mokesčių informaciją, santraukas ir specialius apribojimus (pavyzdžiui, tėtis žemės ūkio paskirties žemę įtraukė į vyriausybės rezervų programą ir taip pat turėjo nuosavybės teises į kitą turtą).
  • Transporto priemonės įrašai, įskaitant pavadinimus arba turto areštuotojo turėtojo informaciją. Jei esate susituokęs, tai yra gera idėja, kad visi automobiliai būtų pavadinti abiem savo vardais; kitaip praeityje tai bus lėtas ir brangiai kainuojantis procesas.
  • Jūsų valia, įgaliojimas ir gyvenimo norai turi būti įtraukti, kad jie būtų lengvai prieinami.
  • Bendrosios instrukcijos gali ir turėtų būti įtrauktos. Tai nėra vieta, dėl kurios jūs negalite pasimėgauti ar kritikuoti dabar, bet jūs turėtumėte pateikti informaciją, kuri gali padėti tiems, kurie tvarkys jūsų turtą. Mūsų atveju tėtis paliko konkrečius nurodymus, kas turėtų gauti tam tikrus jo asmeninės nuosavybės objektus (tai, kas nebuvo įtraukta į valią), ir jis mums pasakė, kam kreiptis dėl pagalbos ir ko mums reikės tvarkyti jo turtą. Pavyzdžiui, jis papasakojo mums gauti 12 jo mirties liudijimo kopijų. Jis buvo teisus apie tai - beveik kiekviena agentūra ir bendrovė, su kuria mes susidūrėme, turėjo ją kopijuoti.

Tiesiog sukurdami kelis sąrašus ir renkant paprastus dokumentus, jūs galite palengvinti naštą tiems, kurie myliu ir pasitikite.

Les O'Dell yra laisvai samdomas rašytojas, gyvenantis Karbondale, Ill. Jo darbus galima pamatyti daugelyje laikraščių, žurnalų, leidinių ir interneto svetainių. Jis yra populiariosios laikraščio "Jis pasakė, ji sakė" bendraautorė. Jį galima rasti internete adresu www.lesodell.net. "Les" nėra susijęs ar patvirtintas "LPL Financial".

Rašyti Komentarą