Kai pirmą kartą kalbėsiu su asmeniu, kuris nori naudotis savo paslaugomis, dažnai gaunu pasikartojančius klausimus apie tai, kaip veikia visas procesas.
Kai kurie dažniausiai užduodami klausimai yra
"Kiek tai kainuoja?" Arba "Ką jūs galite padaryti už mane?"
Tiems, kurie anksčiau niekada nesėdėjo su finansiniu planuotojais, norėjau pasidalinti pavyzdžiu, kaip galėtų įvykti pirmasis susitikimas.
Pirmasis finansų planavimo susitikimas
Visų pirma, pirmą kartą neatsižvelgiama į ką nors susitikti su kuo nors. Pirmasis susitikimas yra tik abiejų šalių pokalbis. Aš apklausiau jus, ar esate tinkamas kandidatas į mano finansinio planavimo procesą. Jūs taip pat apklausiate mane, kad sužinotumėte, ar aš esu tinkamas darbas. Atsitiktinis susitikimas akis į akį padės mums abu atsakyti į šį klausimą.
Informacija, kurią reikia pateikti
Paprastai aš pasikalbėsiu su potencialiu klientu ir nurodysiu medžiagas, kurias jiems reikės surinkti pirmojo susitikimo metu. Tai apima:
- maklerio ataskaitos
- banko ataskaitos
- senatvės pensijos plano informacija (401k, 403b, TSP, IRA ar pensijos informacija)
- draudimo informacija (sveikata, gyvenimas, negalia, ilgalaikė priežiūra)
- informacija apie socialinės apsaugos išmokas
- paskutinė užmokesčio pamaina
- bus pasitikėti dokumentais ir pan.
Jis niekada negundo turėti per daug informacijos. Jei įmanoma, man patinka susitikti mano biure, tačiau namų vizitas yra nieko iš įprastos. Tiesą sakant, kartais malonu eiti į namus, kad visi dokumentai jau yra ir lengvai ištraukti iš failo, jei jis iš pradžių buvo pamirštas.
Pakalbėkime
Pirmoji susitikimo dalis - susipažinti vienas su kitu. Panašiai kaip neoficialaus pokalbio procesas, siekiant sužinoti, ar yra ką nors, ką galiu pateikti prie stalo, kad pagerintų jų padėtį. Tai taip pat veikia kitu būdu, nes jie mane apklausia, norėdami įsitikinti, kad aš esu tinkamas žmogus, kuris padėtų su jų investicijomis. Tikiuosi, aš padarysiu gerą įspūdį. 🙂
Viena iš mano geriausių savybių yra ta, kad aš natūraliai įdomu žmogumi. Aš visada noriu sužinoti, kas yra "jų istorija". Iš kur jie atvyko? Kur jie dirbo? Ką jie daro smagiai? Kokia yra geriausia vieta, kur jie kada nors lankėsi? Koks buvo jų pirmasis darbas? Visada įdomu sužinoti, kas gavo tą žmogų, kur yra šiandien.
Žemyn į verslą
Tada aptarsime jų investicijų situaciją. Kas jiems dabar veikia? Bet kokios investicijos, kurios anksčiau neveikė? Ką jiems patinka ar nepatinka jų dabartinė situacija? Ar jie kada nors dirbo su finansų planuotoju praeityje? Tai galiausiai paskatins diskusijas apie tai, ko jiems reikia jų investicijų: finansuoti jų išėjimo į pensiją tikslus. Pirkite atostogas namuose. Mokėk už savo dukros koledžą ir tt
Crunching The Numbers
Tada aš imsiu savo informaciją apie investicijas ir grįšiu į biurą, kur aš įvesiu ją į priemonę, kur galėsiu analizuoti jų portfelį, kad užtikrintų maksimalų jų potencialo panaudojimą. Dažnai žmonės nėra pakankamai diversifikuoti arba kai kurių jų dabartinių investicijų nepakanka. Tada mes planuojame antrąjį susitikimą, kad galėtumėme peržiūrėti mano rekomendacijas, kad galėtume padaryti keletą pakeitimų, kad padėtume jiems geriau.
Apskritai, pirmasis susitikimas yra labiausiai įdomus, nes man patinka susitikti su naujais žmonėmis. Galėčiau klausytis valandų žmonių, kurie man sako visą savo gyvenimo patirtį. Tai leidžia pradėti finansinio planavimo procesą tokia unikali ir maloni patirtis.
Rašyti Komentarą