5 geriausios investicijos, žinomos dėl infliacijos laikotarpių

Investuotojams infliacija gali būti bauginanti, nes daugelis iš jų mano, kad infliacija mažina jų investicijų grąžą. Tai tam tikra prasme, bet priklauso nuo investicijų, gali pakilti infliacija, kompensuodama didelę infliacijos neigiamą įtaką.

Ar infliacija yra susirūpinusi dabartine ekonomine aplinka?

"Didelis įmonių pasiryžimas išlaikyti darbo jėgą yra tvirtas ženklas, kad sunku pakeisti darbuotojus", - sakė "New York City" vyriausioji ekonomistas RDQ Economics Niujorke "Reuters". "Šiuo metu turėtume tikėtis dar vieno tvirto darbo vietų laimėjimo (kovo mėn.) Ir nedarbo lygio sumažėjimo iki 4,0 proc."

Tačiau infliacija iš tiesų nebuvo keletą dešimtmečių problema ... tai paprastai reiškia, kad anksčiau ar vėliau vėl žiūrėsime į infliacinį spaudimą. Be to, Federalinis rezervas vis dar maždaug laiko palūkanų normų atžvilgiu gali būti sunku jį kovoti šiuo metu.

Šiame straipsnyje sužinosite apie penkias skirtingas investavimo klases ir tai, kaip jos veikia per infliacinius laikotarpius.

Greita navigacija Istoriniai infliacijos laikotarpiai JAV investicijų našumo laikotarpiu Infliacijos laikotarpiai Mažosios kapitalizacijos atsargosAnalizėsTIPSValstinio nekilnojamojo turto naudingumasNatural Resources

Istoriniai infliacijos laikotarpiai JAV

Infliacija yra matuojama pagal vartotojų kainų indeksą (VKI), kurį kas mėnesį išleidžia JAV darbo biuro darbo statistikos departamentas.

Norint suvokti, kaip tam tikros investavimo klasės atliekamos infliacijos laikotarpiu, šie laikotarpiai turi būti apibrėžti kartu su tuo, kas laikoma viršutine infliacija. Pagal "InflationData.com" 70 ir 80-tieji metai turėjo didžiausią infliaciją. Vidutinė infliacija nuo 1913 m. Iki 2013 m. Buvo 3,22%. Viską virš 3.22% galima laikyti aukšta infliacija.

Pastaraisiais metais infliacija buvo didesnė nei vidutinė:

• 2008: 3.8%
• 2005: 3.4%
• 2000: 3.4%
• 1991: 4.2%
• 1990: 5.4%

Pradedant 1980-aisiais, infliacija svyravo nuo 1,9% iki 13,5%. 1986 m. Buvo 1,9%. 1970 m. Jis svyravo nuo 3,2% iki 11,3%.

Investicijų našumas per infliacijos laikotarpius

Su keliais naujausiais aukšto infliacijos datos intervalais galima sužinoti, kaip vykdomos skirtingos investavimo klasės.

"Small-Cap" atsargos

Šaltinis: pagal Jashuah - savarankiškas įkėlėjo atliktas darbas, duomenys iš Yahoo.com, CC BY-SA 3.0, https://commons.wikimedia.org/w/index.php?curid=19555647

Infliacijos metai pažymėti pilka spalva. Atrodo, kad nėra jokios galutinės koreliacijos tarp infliacijos ir mažos kapitalizacijos atsargų. "Small-caps" padidėjo nuo "83 iki 85" vidurio, kai infliacija buvo atitinkamai 3,2, 4,3 ir 3,6 proc. Tai beveik trejus metus išaugo mažų kapitalinių apyvartinių kainų ribos, o infliacija pakilo į apačią.

Prekes

Šaltinis: http://www.economagic.com

Iš pirmiau pateiktos schemos prekės buvo pakankamai geros per infliacinius laikotarpius. Daug kartų jie vis didėja. Diagrama rodo CRB prekių indeksą. Tai labai skiriasi nuo investavimo į žaliavines prekes, tokias kaip sidabras ar auksas.

"Žalios prekės yra prekybininkams, o ne investuotojams", - sakė Jay Hatfield, "Infrastructure Capital Advisors" įkūrėjas ir prezidentas. JAV naujienos.

Tačiau, jei manote, kad egzistuoja infliacinis spaudimas, būtų naudinga pereiti prie prekių.

PATARIMAI

PAGRINDAI - tai gana neseniai sukurtas saugumas, sukurtas 1997 m. Anksčiau pateiktoje diagramoje pavaizduoti TIPS (mėlyna linija) prieš CPI (raudona linija), kuris nėra sezoniškai pakoreguotas. Iš diagramos sunku pasakyti, ar "TIPS" buvo gera investicija prieš infliaciją. Kai kuriais atvejais jie buvo, o kitais - ne. Deja, nėra nieko ypatingo apie TIPS, todėl jie yra didelis apsidraudimas nuo infliacijos.

"Dešimtojo dešimtmečio dešimtmetis buvo kitoks laikas ir tas, kurio metu realus derlingumas buvo daug didesnis, paprastai 3,5-4 proc. Tomis dienomis "TIPS" rinka nebuvo tokia didelė arba aktyviai prekiauta, o realus pelningumas nekelia visko. Tačiau šiandien realus pajamingumas sumažėjo 1,5%, iš dalies todėl, kad tiek daug žmonių įsigijo patarimų dėl jų infliacijos apsaugos, taip padidindami kainas ir sumažindami jų realų pelningumą. Tiesą sakant, 2009 m. Didžiausia buvo skirta įplaukoms į TIPS orientuotus fondus, kurių kategorijai priskiriama daugiau nei 18 milijardų dolerių. "Ericas Jacobsonas, vyresniojo vadovo tyrimų analitikas Ryto žvaigždė, paaiškinta a Ryto žvaigždė straipsnis.

Silpnai sulaikytas nekilnojamasis turtas

Kaip namų valdytojai susidūrė infliacijos laikotarpiais? Kai infliacija didėja, namų kainos taip pat paprastai būna. Dauguma namų savininkų sumoka 20-30% mokėjimo namuose. Jų hipoteka yra fiksuotų palūkanų paskola, o tai reiškia, kad namuose yra skolintų lėšų. Kai infliacija didėja, namo vertė padidėja, bet ne paskola, nes ji yra fiksuota. Tai reiškia, kad namų savininkas sukuria daugiau nuosavybės ir padidina jų būsto ir paskolos vertę.

Žinoma, namų valdymas nėra vienintelis būdas turėti nekilnojamąjį turtą. REIT yra nekilnojamojo turto išvestinės priemonės, kuriomis galima prekiauti kaip akcijos.

"Nekilnojamasis turtas yra natūralus infliacijos apsidraudimas, kuris taip pat yra linkęs mokėti tinkamas einamąsias pajamas." REITo krepšelis paprastai yra geras papildymas bet kokiam portfeliui, o dabar labiau nei bet kada ", sakė straipsnyje" Sizemore Capital Management "įkūrėjas Charles Sizemore. dėl JAV naujienos.

Štai kodėl mums patinka tokie įrankiai kaip "Roofstock", "Realtyshares" ir "Fundrise".

Gamtos turtai

Natūralių išteklių sektoriaus įmonių poveikis gali būti apsidraudimas nuo infliacijos.Šios įmonės apima metalus ir kasybą, žemės ūkio verslą ir energiją. ETF, turinčios poveikio gamtinių išteklių sektoriui, taip pat gali užtikrinti apsidraudimą nuo infliacijos.

Nuo 2002 m. Iki 2016 m., Kai padidėjo VKI (infliacija), "S & P Global" gamtinių išteklių rodiklis gerokai viršijo MSCI pasaulio indeksą.

Galutinės minties

Kieta investicijų į infliaciją dalis yra ta, kad kelios šių turto klasių veikla yra labai bloga už šias konkrečias aplinkybes. Ir kadangi mes nepritariame rinkai, gali būti sunku pasinaudoti tokiais daiktais kaip prekės ar gamtiniai ištekliai.

Tačiau investuoti į nedideles kapitalizmo atsargas ar nekilnojamąjį turtą yra tai, kas gerai veikia daugelyje skirtingų aplinkybių ir gali padėti tvirtai ilgalaikes investicijas.