Laiškas klientams: paskirstymas kapitalo didinimui

Geras vertinamasis klientas,

2008 metai pasirodė esant sudėtingiems metams, nes investavimo rinkos sumažėjo, nes ekonomika susižadėjo į nuosmukį. Nepaisant neigiamos bendrosios vertybinių popierių rinkos grąžos šiais metais, kapitalo prieaugis - kai kurios iš jų didžiulės - bus paskirstytos iš kai kurių jūsų paskyros investicijų. Tai turbūt savaime suprantama, kad mokant kapitalo prieaugio mokestį už šiuos paskirstymus per metus, kai sąskaitos vertės sumažėjo, nepadeda atostogauti.

Mokestis už pelną, koks pelnas?

Žinoma, klausimas, kuris greičiausiai atsiranda jūsų galva, yra toks: kai rinkos nuostoliai kyla, kaip galėčiau būti apmokestinami pelnu? Šiuos pelnus įveda jūsų investicijų portfelio valdytojai, turintys vertybinių popierių savo portfeliuose parduoti pelnu. Vadybininkai stengiasi kaupti pelną iš mažo pirkimo ir didelio pardavimo. Kai jie tai daro, pelnas yra realizuotas ir mokesčiai turi būti mokami už tuos pelnus. Žinoma, rinkoje, kaip jie buvo šiais metais, nejaučiasi, kad vadovai galbūt galėjo padaryti daug pardavimų aukščiausiai. Tačiau kai kurie iš šių vertybinių popierių valdytojų metų, kurie tokiais santykiais kalbėti parduodami šiais metais, buvo brangesni nei jie mokėjo prieš metus. Ir, tiesiog dėl jūsų investicijų pobūdžio, šis pelnas yra perduodamas jums - investicijos savininkui.

Kodėl parduoti šioje rinkoje?

Kai kurie pardavimai šiais metais buvo dėl to, kad vadovai norėjo tai padaryti: jie norėjo užblokuoti tam tikrą pelną, kad padėtų grąžinti šią žemyninę rinką, arba norėjo perkelti savo portfelius, kad pasinaudotų būsimomis rinkos galimybėmis. Tačiau kai kurie pardavimai šiais metais ir kodėl šie paskirstymai yra didesni nei įprasta, yra tai, kad investuotojai pardavė savo investicijas. Kai investuotojai nori, portfelio valdytojai yra priversti parduoti pagrindines turtas, kad sutaupytų pakankamai pinigų, kad sumokėtų investuotojams.

Mokesčių strategijos įgyvendinimas

Vengiant mokesčių yra praktiškai neįmanoma, jei norėtumėte pakeisti savo portfelį, mes galime parengti atsargią strategiją, kuri padės sumažinti šių poveikių poveikį šiais metais ir toliau. Vis dėlto, atsižvelgiant į šias sudėtingas finansines sąlygas, svarbu išlaikyti gerai diversifikuotą portfelį, kurį mes sukūrėme jums. Galite susidurti su šiais apmokestinamais įvykiais, todėl raginu jus susisiekti su manimi.

Geriausi linkėjimai,

Jeffas Rose, "CFP®"

Šis laiškas buvo paruoštas Jeffui Rosei, "CFP®".

Šioje medžiagoje išreikštos nuomonės yra tik bendros informacijos ir nėra skirtos konkretiems patarimams ar rekomendacijoms pateikti bet kuriam asmeniui. Norint nustatyti, kokios investicijos gali būti tinkamos jums, prieš investuodami susisiekite su manimi. Visa atlikta operacija yra istorinė ir negarantuoja būsimų rezultatų. Visi indeksai yra nepakankamai valdomi ir negali būti tiesiogiai investuojami.

Nėra jokios garantijos, kad diversifikuotas portfelis padidins bendrą pelną arba viršys nepaskirstytą portfelį. Diversifikacija neužtikrina rinkos rizikos.

Taip pat patikrinkite: Moolanomy: prarasti pinigus ir mokėti mokesčius