Ar jūsų 401k reikia beždžionės ant galo?

Beždžionė mato, beždžionė daro.

Daugelis investuotojų vis labiau suinteresuotos "savarankišku" požiūriu valdyti savo portfelius.

Bet būkime aišku: Valdyti savo investicijas nėra lengva.

Gera investicijų valdymo praktika yra sudėtinga ir daug laiko, todėl reikia taikyti discipliną, kantrybę ir nuoseklumą.

Kai kurie investuotojai gali tai tvarkyti. Leiskite tiesiog pasakyti, kad susitiko su savo sąžininga dalimi, kurios negalima. Iš viso.

Per daug investuotojų nesilaiko keleto paprastų, išbandytų laiko kriterijų, kurie pagerina tikimybę, kad pavyks pasiekti sėkmę, ir tuo pačiu metu sumažins nerimą, kuris natūraliai susijęs su neaiškia veikla.

"Portfolio beždžionė" padarė sprendimą, kuris padėtų save nukreiptam asmeniui pasiekti tik tą.

Portfolioomonkey.com yra nemokama svetainė, kuri gali padėti jums valdyti savo portfelį.
Jūs gaudavote, pasakiau "NEMOKAMA", ar ne? Tiesiog patikrink ... .. 🙂

"Portfolio beždžionė - tai socialinė įmonė, kurios užduotis yra šviesti ir suteikti savireguliavusiems investuotojams pačius patogiausius ir modernesnius investicinio portfelio valdymo įrankius."

Ši svetainė taip pat yra puikus būdas peržiūrėti savo portfelį arba 401k ir jo galimybes. Galite paleisti testus, kad sužinotumėte, ar galite sukurti portfelį su geresne grąža ir mažesniu kintamumu. "Portfolio Monkey" sukūrė svetainę, kuri padės jums analizuoti ir geriau paskirstyti savo portfelį. Jie sukūrė įrankį, kuris padės optimizuoti paskirstymą pagal jūsų portfelį.

“Taigi, kaip aš galiu naudoti šią nuostabią svetainę?"Tu sakai. Na, aš čia, kad parodysiu jums, kaip!

Kodėl portfelis beždžionė?

Pirma, jūs tikriausiai įdomu: "Kodėl aš rašau Portfelis beždžionė?" Geras klausimas.

Aš ieškojau paprastą internetinę priemonę, kurią vidutiniškai investuotojas galėtų lengvai panaudoti portfelio peržiūrai 401k (ir kitų investicijų). Yra mokamų paslaugų, tokių kaip "Morningstar", kuris, beje, yra puikus. Bet Morningstar geriau tinka patyrusiems investuotojams. Naujokams investuotojams tai gali būti labai didžiulė.

Netikėtai sėkmingai aš suklupo per "Portfolio beždžionę" ir buvo suplakęs, kaip supaprastinta jų svetainė buvo naudoti. Ir geriausia dalis? Tai nemokama!

Gerai, pažvelkime į Portfolio beždžionę ir pažiūrėkime, kaip tai veikia.

1 žingsnis: prisiregistruoti

Pirmasis žingsnis - užsiregistruoti svetainėje adresu www.portfoliomonkey.com.

Po to, kai užsiregistravote, pateksite į savo PRADŽIA puslapį. Čia galite pamatyti bet kokius sukurtus portfelius, taip pat kai kuriuos Portfolio beždžionių pavyzdžius. Kiekvienas portfelis turės tikėtiną grąžos ir kintamumo procentą kartu su efektyvumo balu ir "Portfolio beždžionių" reitingu. Šie įvertinimai padės jums nustatyti, koks yra jūsų portfelio efektyvumas.

2 veiksmas: sukurkite savo portfelį

Norėdami pridėti ar sukurti portfelį, spustelėkite analizės mygtuką dešinėje viršutinėje juostos juostoje. Iš ten spustelėkite mygtuką Naujas portfelis apatiniame kairiajame kampe.

Norėdami pridėti naują vertybinių popierių ar investicinį fondą į savo portfelį, įveskite simbolį arba simbolį. Vienintelis dalykas, dėl kurio man nepatinka šis procesas, buvo tai, kad jūs turite įvesti visas savo akcijas, o ne dolerį ar procentinę sumą.

Tai daro sunkiai, kai bandote rasti geriausią paskirstymą savo portfeliui arba 401 K prieš pradėdami investuoti. Jei norite sužinoti, kiek atskirų akcijų kainuoja, eikite į "Yahoo Finance" ar kitą finansinę svetainę, kad gautumėte reikiamą informaciją.

Įvedę pageidaujamas atsargas arba investicinius fondus, jūs pateksite į antrąjį etapą, kuris yra jūsų investavimo horizontas. Jei kas nors, kuris ketina išeiti į pensiją artimiausioje ateityje, 5 metus ar anksčiau, geriausia pasirinkti trumpalaikį laikotarpį. Visiems kitam geriausia pasirinkti ilgalaikį.

3 žingsnis: sujungti arba naujas

Trečias žingsnis yra nuspręsti, ar norite sujungti šį portfelį su dar viena, kurią sukūrėte, arba tiesiog sukurkite naują. Dėl šios situacijos mes sukursime naują portfelį.

4 žingsnis: Duomenų įvedimas

Ketvirtasis žingsnis yra įvesti jūsų sandorio duomenis. Jei turite pirkimo datą ir kainą, galite ją įvesti čia, kad pamatytumėte, koks yra jūsų pelnas arba nuostolių procentas. Jei neturite šios informacijos arba tiesiog bandote nustatyti, ar šis portfelis tinkamas jums, pasirinkite galbūt vėliau mygtuką.

Jūsų portfelio detales

Dabar, kai atlikote visus veiksmus, atėjo laikas pamatyti, ar šis portfelis tinkamas tau. Portfelis suteiks jums tikėtiną pelną ir kintamumą, taip pat efektyvumo koeficientą. Apatinėje dalyje jis suskirsto portfelį į numatomą kiekvieno ūkio pelningumą ir nepastovumą. Tai gali parodyti, kad konkretus akcijų ar investicinių fondų portfelis gali būti netinkamas, pvz., Investicinis fondas, kuris pernelyg rizikuoja grąžinti, kurį tikimasi užsidirbti.

Viršuje dešinėje pateikiama statistinė tikimybė, kiek jūsų portfelis grįš konkrečiais metais. Kaip matote iš šio portfelio, mano laukiama grąža yra 850 USD. Aš taip pat turiu 80% tikimybę, kad mano grąža bus nuo 1300 iki 3 001 USD.

Jei norite kasti giliau į savo portfelį, taip pat galite sužinoti optimizavimo sekciją, kuri parodo, kiek kiekvieno akcijų ar investicinių fondų turėtumėte laikyti bet kuriuo metu. Šis optimizavimo įrankis seka kiekvieną akcijų ar investicinį fondą ir bandys optimizuoti savo portfelį, o ne pirkti ir laikyti strategiją.

Savarankiškai investuotojui, įrankiai, leidžiantys valdyti savo portfelį, vis geriau ir geriau. "Portfolio Monkey" yra puikus būdas padėti jums valdyti ir analizuoti savo portfelį.