Gyvenimas

Kaip parengti ir vykdyti savo pirmąją valią ir pasitikėjimą

Kaip parengti ir vykdyti savo pirmąją valią ir pasitikėjimą

Dabar, kai mes turime mažai, buvo svarbu, kad mano žmona ir aš pažvelgė į pirmosios valios ir pasitikėjimo, kaip šeimos, parengimą. Finansiškai atsakingas už kitą asmenį yra didžiulė atsakomybė, ir mes norėjome įsitikinti, kad jam rūpinosi, jei kas nors atsitiktų su mumis.

Bet tai lengviau pasakyti, negu padaryta. Iš tiesų visas procesas privertė mus praėjus keliems mėnesiams užbaigti.

Leiskite jus pakalbėti visą savo pasiruošimo pirmąją valią ir pasitikėjimo, kad rūpinatės savo šeima ir užtikrintume, kad mūsų mažasis rūpintųsi.

Vertinimas, kodėl jums reikia noro ir pasitikėjimo

Pirmas dalykas, kurį reikia apsvarstyti, yra tai, kodėl jums reikia noro ir pasitikėjimo. Mums pasirinkimas buvo paprastas - mums reikėjo būdų, kaip užtikrinti, kad mūsų vaikas būtų pasirūpintas mirtimi. Štai kodėl mes norėjome valios ir pasitikėjimo.

Tavo valia yra gana paprasta - ji paprasčiausiai nurodo, kur tu nori, kad tavo turtas atitiktų tuomet, kai tu mirsi, taip pat kas rūpinsis savo vaikais. Tai buvo dokumentas, kurį turėjome pasiruošti, kad mūsų sūnūs būtų įvykdyti, jei mes mirštu.

Pasitikėjimas yra sudėtingesnis. Mes norėjome pasitikėti dėl kelių priežasčių:

  1. Jei mūsų sūnus yra nepilnametis, kai mes miršta, jis vis tiek negali paveldėti savo turto.
  2. Kadangi jis negalėjo paveldi savo turto tiesiogiai, mūsų turtas turės eiti į testamentą, kuris būtų brangiai kainuojantis ir varginantis mūsų artimaisiais.
  3. Jei niekas mus neišgyvens, tai leis aiškiai išdėstyti mūsų turtą taip, kaip mes norėjome - ką bandymų procesas nebūtų galėjęs padaryti, jei mes to nepareiksime aiškiai.

Yra ir kitos turto planavimo galimybės, tačiau, jei turite vaikus, noras ir pasitikėjimas labiausiai tinka.

Rasti tinkamą prokurorą parengti savo valią ir pasitikėjimą

Kadangi nusprendėme, kad noras ir pasitikėjimas yra mums tinkamas pasirinkimas, dabar turime rasti advokatą, kuris padėtų mums jį parengti. Yra galimybės tai daryti patys, tačiau tai mums buvo svarbu, ir, idealu, pasitikėjimo metu galėjo būti daug turto, o mes norėjome įsitikinti, kad viskas buvo padaryta teisingai.

Tai mums reikštų geriausio turto advokato paiešką. Geriausias mūsų gauta patarimas buvo naudoti advokatą, kuris specializuojasi turto planavimo srityje, ir jūs galite surasti šį teisininką per savo valstybinę baro asociaciją.

Daugelyje valstybių specialistai patvirtina teisininkus, o vienas iš jų - turto planavimas. Kai pažvelgiau į valstybinės baro svetainę, radau penkias mano srities advokatus, kurie turėjo šią specializaciją, ir susisiekiau su jais aptarti - galiausiai išspręsti vieną.

Ką reikia nutiesti savo valiai ir pasitikėjimui

Kai pasirinksite pirmąjį susitikimą, norėsite būti pasiruošę. Dauguma advokatų moka valandą ir tarnybą. Norint nustatyti valią ir pasitikėjimą, mūsų advokatas sumokėjo vienodo dydžio sumą už prekes, įskaitant 1,5 valandos paskyrimą iš anksto ir 1 valandą skirtą susitikimą, kad viskas būtų atlikta notaro darbe. Jei mūsų turtas būtų sudėtingesnis arba užėmė daugiau susitikimų, tada turėtume apmokestinti valandinį mokestį 400 JAV dolerių per valandą.

Taigi, labai svarbu, kad jūs ateitumėte pasiruošę. Pasikalbėję su advokatu prieš paskyrimą, mes sužinojome, kad turėtume pateikti (tvarkingai):

  • Visų ankstesnių turto planavimo dokumentų kopijos (jei taikoma).
  • Finansinė ataskaita bet kokiu formatu, rodanti, kas jums priklauso, kaip laikomas pavadinimas, ir apytikslę vertę. Įtraukite gyvybės draudimo rodymą, kuris yra apdraustas ir veido sumą.
  • Dokumentų kopijos ir nekilnojamojo turto mokesčio sąskaitos už kiekvieną jums priklausančio nekilnojamojo turto sklypą.
  • Įrodymai apie nuosavybės teises į bet kurį kitą turtą (įskaitant įmones).
  • Šeimos medis.

Taip pat svarbu, kad turite gerą idėją, kam (ar kur) norite palikti savo pinigus, taip pat, kas prireikus rūpinsis savo vaikais. Mums taip pat buvo svarbu, kad pokalbiai su šiais žmonėmis būtų iš anksto, todėl tai nebuvo šokas. Mūsų atveju mano žmonos sesuo rūpintųsi, ar mūsų vaikinas berniukas turėtų ką nors atsitikti, bet norėjome įsitikinti, kad jai taip pat patinka prieš priimant rašytinius sprendimus.

Taigi, prieš jūsų paskyrimą įsitikinkite, kad turite galvoje:

  • Jūsų valios ir pasitikėjimo "vykdytojo" pasirinkimas, įskaitant 2 ir 3 pakaitinius.
  • "Pasitikėjimas" savo pasitikėjimą savo mirtimi, įskaitant 2 ir 3 pakaitinius, ir kas atsitiks, jei niekas neišliks (pvz., Labdara).
  • Kas turės įgaliojimą, jei esate neveiksnus.
  • Kas jums patogus priimti medicininius sprendimus jūsų vardu.

Suprasti jūsų valią ir pasitikėjimą

Labai svarbu, kad jūs visiškai suprastumėte savo valią ir pasitikėjimą, kai ji bus sukurta. Mūsų advokatas atsiuntė mums fizines testamentų kopijas, pasitikėjimą ir advokatų įgaliojimus peržiūrėti prieš pasirašant ir vykdydamas. Tada su mano žmona ir aš perskaitydavome, kad įsitikintume, kad viskas teisinga.

Peržiūrėję dokumentus, atradome keletą dalykų, kuriuos praleidome, taip pat pasirinkome naudos gavėjus, kuriuos turėjome keisti. Svarbu sugauti šiuos dalykus iš anksto, taigi jums nereikės mokėti, kad jie būtų greitai atnaujinti.

Ideali valia ir pasitikėjimas truks daugelį metų ir reikalauja nedaug pakeitimų.

Jūsų valios ir pasitikėjimo vykdymas

Kai tik esate visiškai patenkintas savo noru ir pasitikėjimu, jis turi būti įvykdytas. Tai reiškia keletą dalykų.

Pirma, ji turi būti pasirašyta ir notariškai patvirtinta. Daugelyje apskričių ji taip pat turi būti pateikta apskrities sekretoriui, kad jis būtų oficialus.Mūsų valstybėje, norint, kad advokatai gal ÷ tų vykdyti sandorius su nekilnojamuoju turtu, jie turi būti užregistruoti apskrities sekretor ÷ je. Vienas iš pagrindinių mūsų pasitikėjimo turtų bus mūsų namai, todėl tai buvo labai svarbu.

Be to, dokumentų padavimas su savo apskrities sekretoriumi ir jų įrašymas daro juos daug oficialių. Jei kas nors, jūsų mirties atveju, užginčys jūsų turto planus, šis veiksmas ilgainiui parodys, kad tu reiškė tai, ką tu padarė.

Antra, kai jūsų pasitikėjimas yra užregistruotas, jūs turite iš tikrųjų įdėti savo turtą į pasitikėjimą. Tai yra daug laiko reikalaujanti pasitikėjimo įkūrimo dalis, tačiau geras advokatas atliks daugybę jūsų uždavinių.

Mūsų advokatas parengė pasibaisėtinus veiksmus, kurie pakeitė mūsų namų pavadinimą į pasitikėjimo pavadinimą ir padavė juos mums. Mūsų advokatas taip pat sužavėtas kažką įdomu: tai, kaip mes turėjome nuosavybės teisę, buvo "neteisingas" (t. Y., Nėra idealus). Taigi mes iš tiesų turėjome tris "nepriimtinus" dokumentus, kuriuos reikėjo pateikti tinkamai, kad namą pasitikėtume.

Mes taip pat turėjome atidaryti naują tarpininkavimo sąskaitą (mes naudojame "Scottrade") pasitikėjimo vardu. Tada mes perdavėme turtą iš savo senos pinigų sąskaitos (kuri buvo tik mano vardu) į pasitikėjimo sąskaitą.

Pagaliau, mes nustatome savo gyvybės draudimo išmokas, kad atitiktų mūsų valią ir patikimumą. Tai reiškė, kad vienas kito laikyti pagrindiniu naudos gavėju ir priskirti pasitikėjimą antriniu naudos gavėju. Tai yra todėl, kad mūsų vaikas yra nepilnametis, ir, norint išlaikyti pinigus jo vardu, reikėtų pasitikėti, jei mes abu būtų mirę.

Nors sunku, visi šie veiksmai užima daug laiko. Mes turėjome eiti ir atidaryti naują tarpininkavimo sąskaitą asmeniškai, nes jie norėjo, kad pasibaigus atidarymui paskyros kopiją. Mūsų gyvybės draudimo polisams turėjome išsiųsti fizinę formą, kurioje būtų nurodyti gavėjo pasikeitimai (kuriuos mes taip pat turėjome prašyti atsiųsti mums paštu). Bottom line yra net tada, kai pasitikėjimas buvo oficialus, užtruko keletą savaičių, kad viskas gerai išdėstytų.

Ką reikia atsiminti, einantis į priekį

Svarbu prisiminti, kaip planuojamas jūsų turto planas - tiek jūs, tiek jūs. Atliekant pirkimus, turite nuspręsti, ar ketinate pirkti juos pasitikėjime ar ne. Pavyzdžiui, mūsų kitas namas bus įsigytas pasitikėjimo viduje.

Antra, turime prisiminti mokestines pasekmes pasitikėjimui, nes dabar jis yra jo subjektas. Mūsų buhalteris tai rūpinsis mums, tačiau tai tik kažkas prisiminti. Jūsų mokesčių situacija priklausys nuo jūsų sukurto pasitikėjimo tipo. Mūsų atveju, gyvas atšaukiamas pasitikėjimas neturi nieko ypatingo, bet ir kitų tipų pasitikėjimai.

Galiausiai, tik todėl, kad turite daugybę galutinių nurodymų, išvardytų valios ir pasitikėjimo, tai nereiškia, kad tai apima viską. Kartu su mūsų planais dėl turto, mes sukūrėme dokumentą, kuriame išdėstyti viską, kas gali tekti žinoti ateityje. Šiame dokumente buvo tokie dalykai kaip:

  • Banko sąskaitų sąrašas.
  • Kur rasti daiktus (dokumentus, gimimo liudijimus ir tt).
  • Kompiuteriniai slaptažodžiai (įskaitant "Quicken").
  • Kur yra mūsų gyvybės draudimo polisai.
  • Seifo, raktų ir pan. Vieta
  • Svarbūs pasikartojantys mokėjimai prisiminti (pvz., Turto mokesčiai, laidų kraujo bankininkystė ir kt.).

Kalbant apie jūsų valios ir pasitikėjimo planavimą, reikia daug ką galvoti, tačiau jei per daug anksčiau, bus lengviau pereiti prie jūsų artimų žmonių.

Ar nustatėte norą ir pasitikėjimą savo turto planu? Kaip buvo tavo patirtis?

Rašyti Komentarą