Kaip sukurti biudžetą "Excel" (net jei esate įspūdingai blogas Excel)

Nepavyko rasti pageidaujamos biudžetinės programos? Ar norite rankiniu būdu įvesti savo operacijas ar valdyti savo biudžeto išdėstymą?

Taip pat daug kitų žmonių! Štai kodėl savo biudžeto skaičiuoklė vis dar yra įprasta praktika žmonėms, atsiperkantiems skolą, arba tiesiog bando išleisti mažiau nei jie.

Kadangi "Microsoft Excel" turi savo programą, jūsų biudžeto skaičiuoklė nebėra prijungta prie jūsų kompiuterio.

Kodėl jums reikia kas mėnesį planuojamo biudžeto?

Jūsų pajamų ir išlaidų stebėjimas gali būti toks paprastas kaip ir kiekvieno darbo užmokesčio apskaičiavimas arba toks didelis kaip kelių metų sandorių stebėjimas.

Tai priklauso nuo jūsų, bet aš rekomenduoju pradėti mažą ir vis sudėtingesnį, kai patobulinsite. Biudžeto sudarymas nėra kažkas, kad jūs esate gerai iš karto; tai nuolatinė pamoka, kuria vėluojama patenkinti.

Jei neturite prieigos prie "Excel", galite naudoti tas pačias funkcijas "OpenOffice Calc" arba "Google" skaičiuoklėse ir pasiekti savo biudžetą naudodamiesi viena iš įvairių programų.

Daug šablonų iš ten yra nepakartojama ir pasenusi. Vietoj laiko, kad atitiktų šabloną, kad atitiktų jūsų poreikius, kartais paprasčiausias dalykas yra padaryti savo.

Net jei norėtumėte pakeisti šabloną, redagavimas gali būti gana paini.

Taigi, mokymasis kurti biudžetą "Excel" bus jums gerai, nepriklausomai nuo pasirinkto kelio.

Kaip užsidirbti biudžetą "Excel"

Pirma, nuspręskite, ko norėtumėte stebėti. Čia pateikiamas 100 išlaidų sąskaita, į kurią atsižvelgiama jūsų biudžete, kad galėtumėte pradėti.

Etiketės eilutės A stulpelyje su biudžeto kategorijomis, kurias priskyrėte. Etiketės stulpeliai B-F yra tokie:

• Data mokama
• apibūdinimas
• Biudžetinės išlaidos
• Tikroji kaina
• Lieka

Kai pradėsite įvesti duomenis, yra keli Excel "spartieji klavišai", kuriuos turėtumėte pažinti.

• AutoSum: Pridėti skaičius iš eilės, stulpelio ar abu. Tai naudinga, jei norite pridėti kelis pajamų šaltinius, visas savo išlaidas arba net išskaičiuoti savo išlaidas iš savo pajamų. Galite tai atlikti naudodami mygtuką viršutinėje juostoje arba = SUM (formulė.
• Įterpti keletą eilučių: Planuojate šį mėnesį išeiti du kartus, bet atsidurk savo trečiajame nakties barelyje? Įtraukus kelias eilutes, jums nereikės rankiniu būdu perkelti visų eilučių ir sugadinti savo formulę. Tai galite padaryti pasirinkę kelias eilutes, kuriose norite juos įterpti, tada dešiniuoju pelės mygtuku spustelėkite ir pasirinkite "Įterpti eilutes x - y".

Pradėkime skirti tam tikrą savo biudžetą.

Stulpeliuose H-J pridėkite etiketes "Pajamos", "Planuojamos" ir "Gauti". Čia galite pridėti prognozuojamų pajamų šaltinių ir juos ištaisyti stebėdami gaunamas pajamas.

Kai pridėsite visus planuojamus pajamų šaltinius, pažymėkite juos, spustelėkite mygtuką "Sumai", tada paspauskite "Enter". Tai suteiks jums numatytą bendrą mėnesio pajamų sumą.

Tą patį galite padaryti ir su "Gauta", bet įvesdami formulę, kad galėtumėte įtraukti tuščias langelius - kažkas panašaus = SUM (J2: J5).

Eikite į priekį ir paskirstykite biudžetines išlaidas visoms biudžeto kategorijoms. Jei naudojate nulinį biudžetą, o paspausdami poslinkį pasirinkite pirmąsias ir paskutines biudžete numatytas išlaidas. Tada paspauskite mygtuką "Sumai". Tai suteiks jums visas savo išlaidas ir pasikeis, jei pakoreguosite anksčiau pateiktus numerius.

Jei norite gauti tikrą išvaizdą, žemiau planuojamų pajamų, įveskite = ir ląstelę, jūsų bendros išlaidos yra, pvz., D38, ir paspauskite "įvesti". Po to, AutoSum du langelius. Jūs pamatysite realiu laiku, kai jūsų biudžetas yra.

Fiksuotų sąskaitų pridėjimas yra lengviausia dalis, nes biudžeto išlaidos yra tokios pat kaip ir faktinės. Ir nuoma, komunalinės paslaugos ir tt yra savaime suprantamos, todėl jums nereikia įvesti aprašymo. Skiltyje "Data Paid" galite nurodyti datą, kurią turi sumokėti kiekviena atsiskaitymo data, datą, kurią planuojate sumokėti, arba datą, kurią ji buvo mokama.

Dėl diskrecinių išlaidų kategorijų, pvz., Maisto prekių, dujų, restoranų ir pramogų, jums tiesiog reikia pridėti keletą formulių į biudžetą.

Jei pirmoje jūsų restoranų biudžeto eilutėje priskyrėte 200 JAV dolerių, galite naudoti tą pačią eilutę savo pirmojo restorano įrašo įrašui (kuris, mano manymu, yra "Taco Bell" už 3,21 USD, nes mano biudžetas mėgsta dolerio meniu).

Taigi, jūs įtraukėte 3,21 dolerį į "faktines išlaidas", pvz., Langelį E9, o tada "AutoSum" langelį "Likusios", šiuo atveju - F9. Jūs pakeisite ":" į "-", kad formulė atimtų E9 iš D9. Tai turėtų atrodyti šiek tiek: = SUM (D9-E9). Tai suteiks jums veikiančią kortelę apie tai, ką liko praleisti restoranų kategorijoje.

Jei norite, kad stulpelis būtų vykdomas paleidžiant, jums reikės dar vienos formulės. Pasakykite, kad mano kitas sandoris yra $ 3.11 nuo Smoothie King, nes jaučiuosi kaltas dėl šių dolerių meniu "tacos".

Aš įveskite sumokėtą datą ir Smoothie King tiesiai po "Taco Bell", o tada praleiskite stulpelį "Budgeted Cost" (nes man nereikia priminti, kiek mažai turiu praleisti restoranuose).

Skiltyje "Faktinė kaina" E10 įveskite 3,11 USD, o po "Likęs", F10, aš įvesti = SUM (F9-E10).Tai atskaičiuos paskutinį sandorį iš paskutinio likusio likutinio balanso, nurodydamas veikiančią sumą.

Su F10 vis dar parenkama, apatiniame dešiniajame langelio kampe bus šiek tiek mėlynos spalvos dėžutė. Aš spustelėkite šį langelį ir vilkite žemyn stulpelį į paskutinę restoranų kategorijos eilutę.

Kiekvienoje atidarytoje eilutėje pamatysite "likusį" numerį ir jis bus atnaujintas, kai pridedate operacijas. Aš taip pat žiūrėjau į sumą, kurią iš tikrųjų išleidžiau, tiesiog būti nereikalinga.

Galbūt jūsų biudžetas gali atrodyti panašiai (ypač jei nepirkitės maisto produktų, kurių nerekomenduoju).

Po pajamų, norėčiau palyginti "Planuojamą pajamų šalį" su "biudžetinėmis išlaidomis", kad įsitikintumėte, ar kiekvienas doleris yra kažkur. Galite kopijuoti bet kurią langelį, įvesdami = po ląstelės, kurią norite kopijuoti pasirinktoje langelyje. Tokiu atveju bendras "Planuojamas pajamas" yra = I6, o bendras biudžete numatytas išlaidas sudaro = D29, taigi = SUM (I6-D29) yra formulė, skirta sumai palikti biudžetą.

Tas pats gali būti padarytas su gautomis pajamomis, = J6, palyginti su faktinėmis išlaidomis, = E30.

Bet palauk, dar daugiau!

Jei esate 50/20/30 biudžete, galite pridėti savo pagrindines pragyvenimo išlaidas, finansinius tikslus ir asmenines išlaidas ir įtraukti juos į diagramos diagramą, kad būtų galima stebėti procentus.

Norėdami sudaryti "Excel" diagramos diagramą, pasirinkite vertes ir etiketes, kurias norite įtraukti, ir pasirinkite "Pie Chart" (pasirinkite skirtuką Charts skirtuke "Įterpti diagramą"). Voila! Pjetinė diagrama.

Norėdami pažymėti gabaliukus, dešiniuoju pelės mygtuku spustelėkite pyragą ir pasirinkite "Įtraukti duomenų etiketes". Jis automatiškai įkelia reikšmes, taigi dešiniuoju pelės mygtuku spustelėkite dar kartą, pasirinkite "Formatas duomenų etiketes", spustelėkite "Procentas", spustelėkite "Vertė" ir spustelėkite "Rezultatas". "GERAI."

"Excel" biudžeto šablono perkėlimas eiti

Norėdami pasiekti "Excel" biudžetą, turėsite sukurti nemokamą "Microsoft" paskyrą ir suaktyvinti "OneDrive". Išsaugokite savo biudžetą ir įkelkite jį į "OneDrive".

Atsisiųskite "Microsoft Excel" mobilią programą ir prisijunkite prie savo "Microsoft" paskyros. "Open" skirtuke pasirinkite "OneDrive - Personal" ir pasirinkite failą, į kurį įkėlėte biudžetą. Spustelėkite savo skaičiuoklę ir biudžetas bus pasiekiamas kelyje!

Norėdami paruošti savo biudžetą kitą mėnesį, siūlau sukurti naują lapą, bakstelėjus mygtuką "+", kopijuoti visą biudžetą ir įklijuoti jį į naują lapą. Jei tai padarysite savo kompiuteryje, norėsite jį atnaujinti iš "OneDrive" failo.

Tai leidžia ne tik išlaikyti savo formules, bet ir pamatyti, ką jūs panaudojote šį mėnesį, kad galėtumėte pateikti realų biudžetą kitam.

Ir jei idėja sukurti savo "Excel" biudžeto šabloną dabar yra visiškai bauginanti, išbandykite vieną iš iš anksto įkelto biudžeto šablonų "Excel". Pirmiau pateiktais patarimais galėsite ją pritaikyti pagal savo skonį, nesvarbu, kaip pradedate nuo nulio.

Laimingas biudžetas!

Jenas Smithas yra "Penny Hoarder" personalo rašytojas ir pateikia patarimų, kaip taupyti pinigus ir atsiskaityti už "Instagram" skolą @savingwithspunkte. Ji religiškai biudžetą kiekvieną mėnesį.