Investicijų apžvalga - socialiai atsakinga investicija į trūkumus

2016 m. Gianni Kovacevicas paleido "My Electrician Drives" "Porsche"? Investicijos į naujos išleidžiamosios klasės pakilimą. Tai investicinė alegorija, parodanti, kaip kasdieniniai investuotojai gali gauti naudos iš makroekonominių temų.

Tai galingas investavimo pasakojimas, tačiau man sunku perskaityti istoriją į veiksmą.

Šiandien tokio pobūdžio investicijos yra lengvesnės. "Swell Investing" - tai investicinė bendrovė, kuri padeda investuotojams pasinaudoti meta-naratyviais investavimais. Jie nustatė šešias teigiamas ateities investicijų temas. Šios temos formuoja savo požiūrį į investicinių portfelių kūrimą. Bet grąžinimas nėra vienintelis būdas, leidžiantis investuoti "Swell" strategiją. Jie remiasi geriausiu socialiniu požiūriu atsakingos investavimo praktikos pavyzdžiu, siekdami nukreipti investuotojų dolerius.

Ar Swell Invest tinkamas pasirinkimas jūsų investiciniam portfeliui? Štai ką jūs turite žinoti.

Investicijos pagrindai

"Swell Investing" yra naujausias naujausias vaikas iš "Robbo-konsultantų". Tai maža įmonė (tik apie 7 milijonų JAV dolerių yra valdoma) su didžiuliais siekiais suteikti geresnes galimybes investuoti žmonėms, kuriems rūpi jų pinigai eina

Šiuo metu Swell padeda investuotojams investuoti į šešias investicijų temas:

• Žalia technologija
• Atsinaujinanti energija
• Nulinis atliekas
• Svarus vanduo
• Sveika gyvensena
• Ligų likvidavimas

Investuotojai investuos į individualias atsargas (o ne į ETF arba savitarpio fondų akcijas), o dauguma atsargų yra mažos arba vidutinės kapitalizuotos, JAV atsargos. Kadangi investuotojai turi savo atsargas, jie kasmet nemokės išlaidų koeficientų.

Tačiau "Swell" investuotojai mokės metinį valdymo mokestį. Mokesčiai už apskaita yra 0,75%. Investuotojai nepatirs prekybos išlaidų, nors "Swell" kiekvieną ketvirtį pirks ir parduos jūsų vardu atsargas. Patikrinkite, ar laikomasi patikėtinio standarto, o tai reiškia, kad jie turi veikti tavo labiausiai. Investicijų minimumas yra 500 dolerių.

Trūkumai investuoti

Investuotojai, kurie nori investuoti į teigiamas, į ateitį orientuotas kompanijas, gali jaustis link Swell socialiai atsakingos investavimo strategijos. Tačiau prieš atidarydami paskyrą svarbu suprasti "Swell Investing" trūkumus.

Svarbiausia, kad "Swell" investuotojai turėtų užsisakyti laukinius važiavimus. Šiuo metu "Swell" investuotojai yra labai susitelkę mažose įmonėse, kurių atsargos yra JAV. Ką tai reiškia? Labai tikėtina, kad įvertinant laukia svyravimai. Jei esate tokio tipo, kad popieriaus nuostolius paverstų realiais nuostoliais, "Swell" yra blogas jūsų pasirinkimas.

Kitas rūpestis yra mokesčių apskaitos sąskaitos. Deja, tai yra didelis silpnumas "Swell". Jų platformoje bus stebimi kapitalo nuostoliai, tačiau jų algoritmai nėra ypač palankūs mokestiniams tikslams - nėra paminėta mokesčių nuostolių rinkimo strategija, pvz., "Betterment". "Swell" ketvirtinio perskaičiavimo strategijos metu investuotojai gali patirti trumpalaikį ir ilgalaikį kapitalo prieaugį. Kai sujungsite mokesčius su 0,75% valdymo mokesčiu, Swell tampa labai brangiu investavimo pasirinkimu.

Pastaba: Nuo 8.30 val. Jie pradėjo teikti IRA.

Galiausiai "Swell" investuotojai nekontroliuoja savo investicijų. "Swell" pasirenka atsargas (naudodamiesi savo algoritmais) ir pasirenka investavimo temas. Investuotojai pasirenka eiti kartu su važiavimu ar ne. Kai kuriems investuotojams tai yra pranašumas, tačiau daugelis investuotojų nori jausti, kad jie kontroliuoja savo investicijas.

Privalumai investuoti

Vienas iš didžiausių "Swell" laimėjimų - sukurti įtikinamą socialiai atsakingų investuotojų viziją. Jie sutelkia dėmesį į bendrovių, kurios teigiamai vertina ateitį, atranką. Kadangi šios bendrovės atneša vertę pasaulyje, investuotojai turėtų pamatyti, kad jų investicinių portfelių vertė pradeda didėti.

Kitas privalumas "Swell" yra tai, kad jų portfeliai nėra generuojami akcijų rinkėjams. Jie naudoja algoritmus, skirtus labiausiai socialiai atsakingoms įmonėms užfiksuoti. "Swell" naudoja objektyvius duomenis, todėl investuotojai gali jaustis įsitikinę, kad pasirinktos investicijos atspindi teigiamas investicijų temas.

Galiausiai Swell turi paprastą, lengvai suprantamą mokesčių struktūrą. Nors 0,75% valdymo mokestis yra brangus, tai yra naudinga socialiai atsakingiems investuotojams.

Galutinės minties apie infliaciją

"Swell" didelis įlinkis mažiems kapišonų kiekiams apsunkina man rekomenduoti visas jūsų investicijas. Tačiau, jei jus domina socialiai atsakinga investicija, "Swell" yra puikus pasirinkimas investicijoms po mokesčių.

Tačiau, jei jūs nesate tikri dėl socialiai atsakingo investavimo, sunku rekomenduoti "Swell" daugiau tradicinių robo patarėjų, tokių kaip "Betterment".

Laikui bėgant, aš tikiuosi, kad "Swell" padidins funkcionalumą, padidins įvairinimo parinktis ir išeitinės sąskaitos į jų derinį. Kai "Swell" prideda šias savybes, manau, kad bus socialiai atsakingų investuotojų patarimas.

Patikrinkite "Swell Investing" čia.

Kokia yra jūsų nuomonė apie "Swell Investing" ir socialiai atsakingą investavimą apskritai?

"Swell Investicijų apžvalga"

• Komisiniai ir mokesčiai - 80
• Klientų aptarnavimas - 90
• Lengva naudoti - 80
• Įrankiai ir ištekliai - 70
• Investavimo parinktys - 40
• Specialybės paslaugos - 50

68

Santrauka

"Swell Investing" yra naujausias vaikas bloko, kai kalbama apie robo patarėjus. Tai robotas patarėjas, kuris daugiausia dėmesio skiria socialiai atsakingoms ir įtakojančioms investicijų tendencijoms, tačiau turi keletą pagrindinių trūkumų.