T. Rowe kainų apžvalga 💲💲💲

T. Rowe Price yra viena iš didžiausių pasaulyje investicinių fondų įmonių, investicinių klientų 43 šalyse visame pasaulyje. Įmonė, įkurta 1937 m., Turi daugiau nei 6000 asocijuotų įmonių ir turi 776,6 mlrd. JAV dolerių valdomo turto.

T. Rowe Price galbūt geriausiai žinoma dėl savo investicinių fondų. Jie siūlo 126 atvirkštinės investicinius fondus, įskaitant 54 akcijų fondus, 34 obligacijų fondus, 34 turto paskirstymo fondus, 25 tikslines dienos fondus ir 8 pinigų rinkos fondus. Dar svarbiau, bendrovė tvirtina, kad daugiau kaip 85% jų investicinių fondų viršijo savo 10 metų Lipper vidurkį (nuo 9/30/16).

Kiekvienas klientas turi prieigą prie Specializuotų investicijų specialistų, kuris yra papildoma orientavimo paslauga. Investiciniai specialistai glaudžiai bendradarbiaus su jumis, kad nustatytų savo finansinius tikslus ir peržiūrėtų jūsų dabartinę investavimo strategiją. Jie yra patyrę investavimo specialistai, kurie gali padėti jums su įvairiais investavimo poreikiais, įskaitant portfelio vertinimą ir perskirstymą, fondų palyginimą ir atranką, paskolų paskirstymą ir IRA.

Sąskaitos atidarymas T.Rowe Price

Sąskaitos atidarymas T. Rowe Price naudoja keturių žingsnių procesą:

1 žingsnis. Sukurkite savo profilį ir pasirinkite paskyros tipą - Įveskite savo adresą ir kontaktinę informaciją, tada pasirinkite norimą paskyros tipą.
2 žingsnis: pasirinkite investicijų tipus - Jūs pasirenkate investicinių fondų sąrašą. Prieš pradedant procesą, jums taip pat bus leidžiama tirti investicinius fondus.
3 žingsnis: nustatykite finansavimą - Kad galėtumėte elektroniniu būdu investuoti, pateiksite asmeninio banko sąskaitos numerį ir banko maršruto numerius. Taip pat turėsite atsakyti į kelis klausimus, kad patvirtintumėte savo tapatybę. Bet jei norite, galite taip pat išsiųsti čekį, kad finansuotumėte savo paskyrą.
4 veiksmas: peržiūrėkite ir pateikite - Čia jūs nustatote naudotojo vardą ir slaptažodį, kuris leidžia jums nedelsiant peržiūrėti savo sąskaitą.

Kai jūsų sąskaita bus sukurta, tuomet galėsite naudotis "Automatic Asset Builder" (AAB) paslauga, kad kiekvieną sandorį atlikdami kas mėnesį mokėkite maždaug 100 JAV dolerių, po minimalaus atidarymo sąskaitos. (Žr. Žemiau pateiktą minimalią informaciją apie sąskaitą).

T. Rowe kainos ypatybės ir privalumai

Čia pateikiama tik keletas svarbesnių T. Rowe savybių ir privalumų santraukos:

Galimi paskyros tipai. Galite rinktis iš dviejų sąskaitų tipų: T. Rowe Price Mutual Funds ir T. Rowe Price Brokerage. "T. Rowe Price Mutual Funds" yra specialus investicinių fondų "T. Rowe Price" investavimas, o "T. Rowe Price Brokerage" sąskaitoje gali būti visos investicijos.

T. Rowe Price siūlo individualias ir bendras sąskaitas, taip pat saugojimo ir pasitikėjimo sąskaitas. Jie taip pat teikia tris koledžo taupymo planus, įskaitant T. Rowe Price College išlaikymo planą, Aliaskos koledžo taupymo planą ir Maryland koledžo investicijų planą.

Išėjimui į pensiją jie siūlo tradicines ir Roth IRA, įskaitant apyvartines IRA. Savarankiškai dirbantiems ir smulkiojo verslo savininkams jie siūlo SEP IRAS, SIMPLE IRA, 403 (b) planus, individualius 401 (k) s ("Solo 401 (k) s") ir smulkiojo verslo 401 (k) planus.

Investicijos siūlomos. T. Rowe Price, kaip pasaulinės klasės investavimo platforma, siūlo visą mokesčių naštą, komunalines, fiksuotas pajamas ir pasaulinius investicinius fondus, atskiras akcijas, ETF, obligacijas, kompaktinius diskus ir tauriuosius metalus.

T. Rowe Price investiciniai fondai.

Galite pasirinkti iš 126 T. Rowe Price-no-load investicinių fondų. Tai yra lėšos, investuotos į JAV ir tarptautines akcijas, obligacijas, mišrus turtą ir pinigų rinkos investicinius fondus bei kitus investicinius portfelius, skirtus patenkinti įvairius ir besikeičiančius asmeninių investuotojų poreikius ir tikslus.

Tikslinės datos fondai.

Kiekvienas aktyviai valdomas pasirinkimas yra diversifikuotas fondų portfelis, kuris profesionaliai sugebėjo patenkinti konkrečią išėjimo į pensiją datą.

Biržoje prekiaujamais fondais (ETF).

T. Rowe Price siūlo bet kurį ETF prekiaujama biržoje per T. Rowe Price Brokerage. Dažniausiai naudojami ETF yra:

iSHARES - Suteikite investuotojams galimybę naudotis viena iš didžiausių ETF indeksų sąrašų.
QQQ akcijos - "Nasdaq 100" pasirodymas.
SPDRs- Kartais vadinami "vorai", tai yra ETF, investuojanti į "S & P 500", "S & P MidCap 400" ir įvairias su stiliumi susijusius sektorius.
DIA (arba DIAMONDS) - Šie fondai yra susieti su "Dow Jones Industrial Average" veiklos rezultatais.
HOLDRs - "Merrill Lynch" siūlomos portfeliai, kuriuose stebima pasirinkta atsargų grupė, atstovaujanti konkretiems rinkos subsektoriams, pvz., Biotechnologijoms. Jie yra suskirstyti pagal paskolos gavėjo pasitikėjimą ir nėra registruoti Vertybinių popierių ir biržos komisijoje.

"T. Rowe Price" internetinis tarpininkavimo centras suteikia galimybę naudotis įrankiais ir tyrimais, kad padėtų jums pasirinkti tinkamą ETF pasirinkimą jūsų portfeliui. Be to, ETF investicijoms galima investuoti į dividendus, atsižvelgiant į tam tikrus apribojimus.

Minimalus pradinis indėlis.

Minimali suma, reikalinga norint atidaryti sąskaitą, yra 2500 USD už įprastą investicijų sąskaitą (nepanaikinant pensiją). Saugojimo sąskaitose reikalaujama minimali pradinė įmoka tik 1000 JAV dolerių. IRA sąskaitoms taip pat reikalingas pradinis minimalus indėlis 1000 USD.

Patariamosios planavimo paslaugos.

Tai paslauga, kurią siūlo T. Rowe Price klientams, turintiems ne mažiau kaip 100 000 JAV dolerių už indėlius bendroje įmonėje.Tai gali padėti jums patarti dėl jūsų pensijų planų arba atlikti portfelio vertinimą.

Ji teikia šias paslaugas:

Vienos vienos diskusijos su patariamuoju patarėju, kad galėtumėte peržiūrėti savo finansinę padėtį ir nustatyti savo investicijų ir išėjimo į pensiją tikslus.
Sudėtinga analizė, kuri išbando jūsų strategiją daugelyje rinkos scenarijų.
Konkrečios rekomendacijos, padėsiančios pasiekti pensijų tikslus, pateikiant rekomenduojamą santaupų normą, portfelio paskirstymą ir pensijų pajamų strategiją.
Nuolatiniai metiniai patikrinimai, siekiant užtikrinti, kad jūsų strategija taps tikslu.

Klientų aptarnavimas.

Galite susisiekti su investicijų specialistu nemokamu telefonu, darbo dienomis nuo 8 iki 8 val. Rytų laikas. Galite susisiekti su jais saugiu el. Laišku, tačiau, norėdami tai padaryti, turite prisijungti.

Taip pat galite naudotis "Tele * Access", "T. Rowe Price" 24 valandų automatine telefono paslauga, kuri gali padėti jums pasiekti jūsų sąskaitos informaciją, įskaitant balansus, patikrinti kainas, pelną ir bendrą visų "T. Rowe Price" investicinio fondo pelną, pirkdami ir parduodant vertybinius popierius ir pasirinktis, arba gauti realaus laiko kainas.

T. Rowo kaina mobiliesiems programai.

Galite rinktis tarp "T. Rowe Price Personal App" iPad ar "iPhone". Įmonė siūlo dvi mobiliosiomis tinklavietėmis optimizuotą tinklalapį, T. Rowe Price Mobile svetainę ir mobiliosioms svetainėms skirtas darbo vietas.

Naudodami "T. Rowe Price" programas galite peržiūrėti sąskaitų likučius, peržiūrėti turto paskirstymą ir istorines diagramas. atlikti sandorius savo paskyrose, atlikti investicijų tyrimą ir patikrinti pastarųjų ir laukiančių sandorių būklę.

Turto apsauga.

T. Rowe Price ir Pershing (T. Rowe Price kliringo agentūra) yra Vertybinių popierių investuotojų apsaugos korporacijos (SIPC) nariai. Tai reiškia, kad jūsų sąskaita yra apsaugota iki 500 000 USD (iš kurių 250 000 JAV dolerių gali būti pretenzijos už grynuosius pinigus laukiant reinvesticijų). SIPC neapsaugo nuo nuostolių dėl rinkos svyravimų, o tuo tarpu brokerio gedimas.

Be "SIPC", "Pershing" kartu su kitais draudėjais taip pat teikia aprėptį, viršijančią SIPC limitus "Lloyd's of London". SIPC aprėpties perviršis suteikia Pershing ir jos Londono filialo "Pershing Securities Limited" saugomam turtui tokią apsaugą:

Bendra nuostolio riba - 1 milijardas dolerių tinkamiems vertybiniams popieriams - visoms klientų sąskaitoms.
Vieno kliento nuostolių limitas - 1,9 milijono JAV dolerių už grynuosius pinigus, kurie laukia reinvestavimo - per bendrą 1 milijardo JAV dolerių nuostolių ribą.

Apskaitos apsauga.

T. Rowe Price naudoja "Secure Sockets Layer" / "Transport Layer Security" (SSL / TLS) technologiją, kad nustatytų šifruotą ryšį tarp jūsų naršyklės ir mūsų interneto programų. Taip pat naudojate svetainės patvirtinimą, reikalaudami pasirinkti vaizdą ir įvesti frazę. Jie naudoja 2 faktorių autentiškumą, todėl prisijungimo proceso metu reikia užtikrinti didesnį saugumą.

T. Rowe kainų įrankiai ir skaičiuotuvai

Kai kurie įrankiai ir skaičiuotuvai, kuriuos siūlo T. Rowe Price, yra šie:

Investicinio fondo palyginimo priemonė. Šis įrankis leidžia palyginti savo fondą iš daugiau kaip 15 000 fondų šeimų, atsižvelgiant į veiklos rezultatus, išlaidas ir mokesčius, fondo ypatybes ir nepastovumą.

Morningstar portfelio valdytojas. Šis įrankis leidžia jums stebėti savo portfelio našumą ir peržiūrėti pagrindines turimas su ekrano rentgeno ir akcijų sankirtos funkcijomis.

Ateities kelias. Tai naujas išėjimo į pensiją planavimo šaltinis, padedantis jums suprasti savo finansinius tikslus ir parengti planą juos pasiekti. Ji apskaičiuoja asmeninį numerį, kuris padeda stebėti jūsų pažangą siekiant patenkinti jūsų išėjimo į pensiją tikslus.

Skaičiavimai grindžiami įvairiomis sąnaudomis, įskaitant jūsų dabartinį atlyginimą, ištarnauto laiko įmokas, numatomus pensijų pajamų šaltinius (pvz., Socialinį draudimą ir visas pensijų pajamas, į kurias turėtumėte teisę gauti), būsimus jūsų pajamų poreikius ir pageidaujamą pensinį amžių.

"Ateities kelias" naudoja analizės priemonę, vadinamą "Monte Carlo", kad modeliuotų būsimos neapibrėžtumą, pagrįstą tikimybe. Tai leidžia "Future Path" įvertinti įvairius galimus investicijų rezultatus, imituojant, kaip jie gali atlikti mažiau kaip 1000 įvairių rinkos scenarijų. Pvz., "Monte Carlo" mano, kad norint kurti būsimas pajamas ir turto prognozes, atsižvelgiama į įvairius turto paskirstymus, investicijų išlaidas ir numatomą infliacijos lygį.

Savitarpio fondų tyrimų priemonė. Šis įrankis filtruojamas pagal kategoriją, tikslą arba "Morningstar" reitingą. Jūs galite rūšiuoti, pereidami į savitarpio pagalbos fondą ir naudodamiesi strėlėmis, norėdami rasti pagrindinę informaciją apie kiekvieną fondą. Tai leidžia jums palyginti svarbią informaciją, pvz., Fondo našumą ir turto paskirstymą, perkeldami atskirus fondus ir spustelėdami laukelį "Pridėti į palyginimą".

Atsargų sekretorius. Galite atlikti paieškas pagal pramonės, našumo, dydžio, augimo, vertės, pajamų prognozes ir dar daugiau.

ETF Screener. Leidžia atlikti paieškų pagal fondų klasifikaciją, turto tipą, našumą, riziką, rinkos viršutinę ribą, sektorių ir dar daugiau.

T. Rowe kainos mokesčiai

Metiniai mokesčiai. Kasmetinis mokestis yra 20 JAV dolerių už kiekvieną T. Rowe Price tarpusavio fondo sąskaitą, kurios balansas yra mažesnis nei 10 000 USD. Investuotojai gali gauti atsisakymą iš sąskaitos paslaugų mokesčio bet kuriuo iš šių trijų būdų:

Prenumeruoti elektroninius pranešimus, patvirtinimus, prospektus ir akcininkų ataskaitas,
Išlaikykite individualų kombinuotą likutį 50 000 USD ar daugiau visoms T."Rowe Price" sąskaitos (įskaitant investicinius fondus, tarpininkavimo ir smulkiojo verslo pensijų planus),
Kviečiame į T. Rowe Price. Pasirinkite kliento paslaugas pagal aukštesnius aktyvų lygius 100 000 ar daugiau.

Atsargos ir biržoje kotiruojami fondai (ETF). 9,95 USD už prekybą sąskaitoms, kuriose įvykdyta daugiau nei 30 įvykdytų sandorių per praėjusius 12 mėnesių, arba klientai, kurie atitinka T. Rowe Price Select Customer Services programą. Jei ne, už visas kitas sąskaitas yra 19,95 LTL už prekybą

Bendri draugai. Nr operacijos mokesčio lėšos - nemokamos. Įkelti lėšas - tik nurodyta apkrova. Kitaip 35 $ už prekybą.

Galimybės. 9,95 $ ir 1 USD vienai sutarčiai už sąskaitas, kuriose daugiau kaip 30 įvykdytų sandorių per praėjusius 12 mėnesių, arba klientai, kurie atitinka T. Rowe Price pasirinktą klientų aptarnavimo programą. Jei ne, už visas kitas sąskaitas yra mokamas 19,95 dol. Ir 1 JAV dolerio mokestis

Obligacijos ir indėlių sertifikatai (CD). Dabartinis obligacijų ir kompaktinių diskų mokėjimo grafikas yra toks:

Iždo vekseliai, 50 USD
Agentūra (FNMA, FHLMC), PATARIMAI, iždo ir kupono obligacijos ir obligacijos, iždo 0% kupono obligacijos, 1 USD už 1000 obligacijų
GNMA ir BRO (mažiausiai 25 000 USD), 1 USD už 1000 obligacijų
Firmos obligacijos, $ 5 už 1000 obligacijų
Municipalos (ne mažiau kaip 5000 $), $ 5 už 1000 obligacijų
Kompaktiniai diskai, įsigyti už nominalą (1000 USD)

Taurieji metalai. Apima auksą, sidabrą, paladį ir platiną, o komisiniai yra skaičiuojami pagal prekybos sumą doleriais. Pavyzdžiui:

$0—$9,999, 0.025%
$10,000—$49,999, 0.020%
$50,000—$99,999, 0.015%
100 000 USD ir daugiau, 0,0075%

T. Rowe kainų investicijų valdymo parinktys

Jūs visada galite laisvai investuoti per T. Rowe Price savarankiškai. Bet jei jūs ieškote profesionalių turto valdymo, tai taip pat siūlo T. Rowe Price. Tiesą sakant, jie turi keturis skirtingus investicijų valdymo lygius, atsižvelgdami į jūsų investicinio portfelio dydį. Kiekvienas siūlo savo privalumus.

Pageidautina - su visomis investicijomis - 100 000 USD + - siūlo šias paslaugas:

Išsami portfelio veiklos santrauka
Diskontuoti maklerio sandoriai (9,95 USD už prekybą)
Nemokamas "Morningstar Premium" narystė - $ 199 / year value

Asmeniniai - su visomis investicijomis - $ 250,000 + - siūlo šias paslaugas:

Prieiga prie patyrusių klientų vadybininkų
Speciali pagalba sudėtingiems finansiniams sandoriams
Nemokami TurboTax produktai internete

Patobulinta asmeninė informacija - iš viso investuota - 1 000 000 USD + - siūlo šias paslaugas:

Atleidžiami mokesčiai už konsultavimo planavimo paslaugas
Individualizuota pagalba reikalaujamais minimaliais paskirstymais (RMD)
Nemokama "Wall Street Journal Online" prieiga - 348 USD per metus

Privačių turto valdymas - su visomis investicijomis - 3 000 000 USD + - Šis lygis suteikia turto valdymo paslaugas klientams, kurie nori, kad jų turtas būtų profesionaliai valdomas atskirame portfelyje. Privačių investicijų valdymas suteikia atskirai valdomus portfelius asmenims ir jų šeimoms, taip pat patikos fondams, fondams, fondams ir institucijoms.

Jie plėtoja santykius su jumis per asmeninius susitikimus ir konsultacijas, kad galėtumėte visapusiškai suprasti savo investavimo tikslus, grąžinimo poreikius, toleranciją rizikai, laiko ribas, likvidumo poreikius, mokesčių sumetimais ir kitus svarbius veiksnius, kurie apibrėžia jūsų investicijų gaires. Jie taip pat reguliariai rengia tiesioginius susitikimus, kad būtų galima įvertinti pažangą siekiant tikslų arba pritaikyti investicijų gaires atsižvelgiant į besikeičiančius poreikius. Jūs gausite ketvirčio investicijų suvestines, veiklos duomenis ir investicinius laiškus kaip dalį paslaugos.

Ar T. Rowe kaina tau taps?

T. Rowe Price yra puikus investicinis tarpininkas, jei esate orientuotas į ilgalaikes investicijas, o ne į prekybą. Jie specializuojasi investicinių fondų, o fondų šeima yra viena iš geriausių ir populiariausių rinkoje.

Jie taip pat siūlo profesionalias investicijų valdymo paslaugas, kurias galima gauti sąskaitų turėtojams, atsižvelgiant į pažangius paskyros dydžius. Tai padidins jūsų paslaugų lygį, kai jūsų portfelis augs. Abu bendrovės savų investicinių fondų derinys, sumaišytas su kitomis investicijomis, taip pat profesionalus valdymas, yra puikus derinys ilgalaikio investavimo sėkmei investuotojui, kuris turi labiau pasyvų investicijų metodą.

Jei esate aktyvus prekybininkas, T. Rowe Price tikriausiai nėra geriausias pasirinkimas. Jų prekybos komisiniai yra didesniam pagrindinių investicinių tarpininkų grupių skaičiui. Jums taip pat nereikės daug investicijų valdymo paslaugų.

Tačiau visiems kitiems investuotojams T. Rowe Price gali būti puikus pasirinkimas. Galite pradėti su jais sąskaitą - arba investicinio fondo sąskaitą, arba tarpininkavimo sąskaitą - apsilankę T. Rowe Price svetainėje.