Didžiausios investicijų sukčiavimo išlaidos investuotojams milijonams

Sukčiavimo tyrimų centras mano, kad kasmet amerikiečiai praranda 40-50 mlrd. Dolerių dolerius už sukčiavimą, o iki 17 proc. Suaugusių žmonių tam tikrais finansinių sukčiavimo atvejų auka tam tikrais metais. Daugelis iš mūsų mano, kad esame pernelyg protingi, kad pasidarėme smurto prieš finansinį sukčiavimą, tačiau sėkmingi sukčiai apgaudinėja protingus žmones iš savo pinigų, teikdami paskatas, kurios yra tik gera, kad būtų tiesa. Tiesą sakant, tipiškas investicijų sukčiavimo auka nėra maža senoji senelė, kuri ką tik išmoko naudotis internetu. 2012 m. Sukčiavimo tyrimo centro tyrime labiausiai tikėtina, kad turtingi, rizikinga ir išsilavinę vyrai patyrė sukčiavimą ir sukčiavimą.

Tai yra bendri investicijų sukčiavimo atvejai, kuriuos turėtumėte vengti, ar investuojate savarankiškai ar naudodamiesi brokuotojais. Šiek tiek sutampa su mūsų kitu straipsniu apie studentų paskolų sukčiavimą - naudojama ta pati taktika - tačiau tai daugiausia skirta investuotojams. Svarbiausia išgelbėti visas šias sukčiavimo atvejus yra ta, kad investuojant, moka atlikti mokslinius tyrimus.

Labiausiai paplitusios nesąžiningos investicijos

Čia yra labiausiai paplitusių investicijų sukčiavimo atvejų. Galite atpažinti kai kuriuos iš jų.

Išankstinio mokėjimo sukčiavimas

Mokestis už išankstinį mokestį atsiranda tada, kai tarpininkas arba agentas paprašys mokesčio, kad jus įneštų didelę investiciją, kuri iš tikrųjų neegzistuoja. Kai žmogus sumoka mokestį, sukčiai pereina ir jūs niekada nebematysite savo pinigų. Sėkmingi sukčiavimai imituoja kalbą ir įtikinamą teisėtos komercinės veiklos strategiją, todėl net ir informuotų investuotojų sunku sužinoti apie sukčiavimą iš anksto sumokėjus mokesčius. Vienas iš pagrindinių nusikaltimų, susijusių su išankstinio mokėjimo nuspėjamuoju veiksniu, yra tai, kad pirmasis kontaktas yra iš nežinomo šaltinio naudojant šlamšto el. Šlamšto el. Laiškas, gautas per jūsų nepageidaujamo el. Pašto filtrą, bus teisėtas, tačiau jį galima aptikti. Dauguma rinkodaros el. Laiškų paaiškina investavimo pasiūlymus tiesiogiai el. Laiške, bet nesąžiningi el. Laiškai siūlo tik keblumus.

Gerai žinoma šios rūšies sukčiavimo versija - tai prašymas dėl "Nigerijos naftos investicijų" finansavimo. Kai kurie nepageidaujamų laiškų el. Laiškai apie Nigerijos naftą arba Nigerijos auksą yra komiškai blogi, tačiau svarbu prisiminti, kad net protingi žmonės patenka į gerai suklastotas sukčiavimas.

Jei esate tokio tipo asmuo, kuris yra atviras pardavimo situacijai, arba jei nesirenkate rizikos, turėtumėte būti ypač atsargūs, kad išvengtumėte tokio sukčiavimo. Norint išvengti sukčiavimo prieš mokesčius, jums reikės atlikti tyrimus savo paties. Kovotojas gali pasiūlyti kitų investuotojų socialinius įrodymus arba bandyti naudoti "išorinius šaltinius", kad pagrįstų jų reikalavimo teisėtumą. Jie gali net kalbėti apie riziką. Prieš pirkdami bet kokias investicijas, išmoksite įmonę ar investicijas, kurias perkate. Paprašykite pažvelgti į verslo planus ir susipažinti su viešaisiais įrašais, kad sužinotumėte, ar įmonė turi turtą, kurį jie teigia turintys. Nors paprastai nusipirkti komisinį mokestį perkant vertybinius popierius ar prekes, nėra įprasta mokėti mokestį, kol jūs turite galimybę įsigyti. Visų pirma, reikalaujama mokėti pinigus yra geras rodiklis, kad investicija iš tikrųjų yra sukčiavimas.

Interneto sukčiavimas

Investicijų į internetą sukčiavimas yra dažnas ir augantis reiškinys. Be sukčiavimo išankstinio mokesčio, SEC įspėja apie sukčiavimo investicijų šaltinius, įskaitant naujienlaiškius ir internetines pranešimų lentes, kurios skatina siurblių ir iškrovimo schemas.

Siurblio ir iškrovimo schemos atsiranda tada, kai vykdytojai ar savininkai tam tikrą vertę kuria vertės iliuziją. Šie sukčiai leidžia akcijų kainai pakilti, kol tuo pačiu metu išleidžia akcijas nenuositynei visuomenei ir atsisako milijonų, padengiančių savo banko sąskaitą. Vertybinių popierių biržos komisija įspėja, kad tokio pobūdžio sukčiavimas yra ypač paplitęs su "Penny" atsargomis arba "Micro-cap" akcijomis, kurių nereikia registruotis SEC. Laimei, SEC siūlo konkrečias rekomendacijas, kaip išvengti sukčiavimo dėl "mikrokapslų" akcijų, ypatingą dėmesį skiriant tai, kaip jūs galite patys tirti "mikrokapsčių" atsargas.

Išteklių pumpavimas ar sulčių gaminimas dažnai pateikiamas per internetines investicines biuletenius. Investuotojų internetiniai informaciniai biuleteniai gali būti teisėtas informacijos investavimo šaltinis, tačiau sukčiai gali bandyti padidinti savo akcijų vertę arba sunaikinti konkurentų atsargas per "nešališką" informaciją naujienlaiškyje. Vertybinių popierių įstatymas reikalauja, kad investiciniai informaciniai biuleteniai atskleistų bet kurį laiką, kai juos moka konkreti bendrovė, siekdama ištaisyti tos bendrovės atsargas. Visų pirma informaciniai biuleteniai gali pakelti rizikingus "Penny" atsargos (mažos kainos ir mažai parduodamos atsargos), nes už jas mokama. Neaiškūs įspėjimai rodo, kad naujienlaiškių rašytojai gali paslėpti ketinimus. Vertybinių popierių biržos komisijoje yra gairių, kaip galite pastebėti informacinių biuletenių sukčiavimą, ir jie rekomenduoja, kaip atlikti tyrimus savo paties.

Interneto skelbimų lentos taip pat siūlo sukčiavimams galimybę užsidirbti pinigų palaikydamos nedidelį dangtelį, mažai parduodamą akcijų kainą. Sukčiavimai gali investuoti skelbimų lentes, tokias kaip "Reddit", pagal skirtingas slapyvardžius, kad pasiūlytų ir pagrįstų viešai neatskleistą informaciją apie sutartis, produktus ar susijungimus ir suteiktų galimybę pelningai investuoti. Prieš imdamiesi internetinių skelbimų lentų patarimų, svarbu savo teiginius pagrįsti (kreipkitės į SEC arba savo valstybės mainus).

Paprastai svarbu investuoti į atsargas, kurias jūs nuodugniai ištyrėte.Pirmiausia aš nusprendžiau investuoti į atskiras įmones, kuriomis prekiaujama viešai, nes galiu pagrįsti pretenzijas savo savininkams ir investuoju į nuolaidų brokerius, pavyzdžiui, "Scottrade" arba "TD Ameritrade". Jei neturite laiko ar noro investuoti savarankiškai ir norite išvengti sukčiavimo, apsvarstykite roboto patarėją, pvz., "Wealthfront" arba "Betterment". Šios įmonės investuoja į plačius indeksus ir neapsunkina jūsų vieno akcijų.

Ponzi schemos

Ponzi schema yra sukčiavimo investicijomis forma, kuri naudoja naujus investuotojų pinigus, kad naujiems investuotojams būtų mokamos absurdiškai didelės palūkanos. Kadangi sistema remiasi nuolatiniu naujų grynųjų pinigų srautu, neįmanoma išlaikyti. Pavyzdžiui, po 35 investavimo etapų schema, kuri žada padvigubinti pinigus, reikalauja didesnės investicinės bazės nei viso pasaulio gyventojų. Investicija, reikalaujanti įdarbinti kitų narių, greičiausiai bus Ponzi schema.

Didžiausią Ponzi schemą kada valdo Bernie Madoff schema, kuri pavogė 20 milijardų dolerių iš daugiau nei 16 000 žmonių, įskaitant sudėtingus investuotojus ir brokerius. Madoffas ne tik pavogė 20 milijardų JAV dolerių, bet ir sukūrė dar 45 milijardus dolerių, kurie niekada nebuvo. Bet kokia investicija, garantuojanti grąžą arba ilgalaikio nereguliariai gaunamo pelno, gali būti Ponzi schema. Jūs taip pat turėtumėte atkreipti dėmesį į investicijas į įmones, kurios neturi akivaizdžių šaltinių pajamų gavimo.

Prime Bank Schemes

Sukčiavimo menininkai užkarda neįtikėtinas aukas perkant "pagrindinio banko" obligacijas užsienio rinkoje. Jie žada didelį pelną ir sako, kad paskirstys pelną tarpusavyje ir savo investuotojams. Daugeliu atvejų nėra nei produktų, nei rinkų. Pasakyk pasakojamą ženklą, kad kažkas bando sukčiauti jus su pagrindine banko schema, jei negalėsite rasti informacijos apie konkrečius produktus internete. Sukčiai bando naudoti slaptumą, kad savo sistemai būtų suteiktas teisėtumo oras, tačiau nė vienas didelis bankas neparduoda finansinių produktų, kuriuos reikia slaptai uždengti.

Sukčiavimo menininkai gali reikalauti, kad jų finansinius produktus patvirtintų Tarptautinis valiutos fondas (TVF), Pasaulio bankas ar kita tarptautinė organizacija. Šios organizacijos nepatvirtina finansinių produktų, todėl galite būti tikri, kad tai sukčiavimas, jei pardavėjas pateikia šiuos reikalavimus. Jei kas nors nori pirkti tarptautines obligacijas, pažvelkite į parduodamą produktą ir įsitikinkite, kad jis yra tikras. Jei produktas atrodo pernelyg sudėtingas arba pernelyg gerai, kad būtų tiesa, tai greičiausiai sukčiavimas.

Jei jus domina aukštos kokybės tarptautinių obligacijų įsigijimas, galite juos ištirti per "Moody's" arba "Standard & Poor's" kredito reitingų agentūras ir jas galite įsigyti naudodamiesi nuolaidų maklerio paslaugomis.

Kitas pseudoinvestavimo suktybė išvengti: MLM įmonės

MLM įmonės (arba kelių lygių rinkodaros kompanijos) yra ne visi sukčiavimo atvejai. Tačiau daugelis gali būti ir svarbu, kad šių bendrovių investuotojai tikrai žinotų, į ką jie patenka. Mūsų geras "Lazy Man and Money" draugas turi puikią medžiagą apie MLM sukčiavimą, todėl patikrinkite, ar tai atliekate atliekant tyrimus.

Apskritai, MLM bendrovės nori, kad jūs perkate į savo įmonę per mokesčius ir perkate produktą "nuolaida". Tada jūsų tikslas yra perparduoti šį produktą kitiems ir pelnyti. Tačiau daugelis šių bendrovių pagyvina pardavimų pakartojimą su premijomis už kitų įdarbinimą. Sukčiavimo bendrovės yra tos, kurios įtvirtina naujų narių įdarbinimą, norint pirkti produktą, palyginti su produkto perpardavimu vartotojams.

Tai gali beveik paversti Ponzi schema, kur ankstyvieji įdarbintojai ir geriausi įdarbintojai uždirba visus pinigus, o paskutinis atvyksta į bendrovę paliekamas įsigytas prekes ir negali jų parduoti.

Todėl būkite labai atsargūs, kai dirbate su bet kokia MLM kompanija, net jei jie turi tvirtą reputaciją. Jie gali būti nesąžiningi, tačiau taip pat gali būti netinkami tau.

Išvada

Čia yra daug gerbiamų investicinių kompanijų. Čia palyginame visas pagrindines investicines įmones. Tačiau ten taip pat yra sukčiavimo investicijų įmonių ten, kad grobį dėl nepažįstamų asmenų. Prieš atlikdami bet kokius pinigus į investicijas, visada atlikite savo tyrimus!

Skaitytojai, ar žinote apie bet kokią kitą bendrą investicijų sukčiavimą? Ar žinai, kas nukentėjo nuo vieno?