WealthSimple apžvalga: Robo patarėjas su jausmais 💲💲💲

Ar sunkiai investuosi? Ne visai. "The College Investor" mes tikime, kad tingūs investuotojai auga. Investuotojams retai reikia daugiau sužinoti daugiau negu pagrindinis turto paskirstymas. Kai išsiaiškinsite kokį nors žargoną ir automatizuojate įprotį investuoti, jūs pasirenkate.

Pradėti investuoti į viešai prekiaujamas akcijas ir obligacijas lengviau nei kada nors anksčiau. Palyginti su akcijų rinkos augimu, pigiau nei bet kada turi savo finansinius produktus. Bet ne visi plaukia pinigais. Kodėl?

Asmuo po asmens sako, kad turi investuoti paspaudus. Jei investavimo šviesa nepasirodė jums, apsvarstykite galimybę nusipirkti "Wealthsimple". Tai automatizuota investavimo platforma, kuri siūlo asmeninius ryšius.

Paskui jį "Robo Advisor" su jausmais. Ir kaip rodo pavadinimas, jie nuolat investuoja paprasta.

Patikrinkite Turtai yra paprasti čia ir "College Investor" skaitytojai gauna 10 000 USD nemokamai vienerius metus.

Turtai paprasti pagrindai

Kaip ir dauguma roboadvisors, "Wealthsimple" pabrėžia keturis modernaus portfelio teorijos ramsčius:

Mažos išlaidos
Plačios rinkos indekso fondai
Turto paskirstymas
Automatinis pakartotinis balansavimas

Jei investuosite savo pinigus su "Wealthsimple", jūs pateiksite pinigus į ekonomiškai efektyvias ETF. ETF turi mokesčių lengvatas žmonėms, kurie neinvestuoja į pensijų sąskaitas. Jie taip pat turi labai mažus mokesčius.

"Wealthsimple" leidžia investuotojams pasirinkti tik plačius rinkos indekso fondus. Negalite pasirinkti atskirų atsargų. Jūs iš esmės nusipirkite JAV akcijų rinką, dalį pasaulio akcijų rinkos ir dalį obligacijų rinkų.

Vienintelis realus sprendimas, kurį turi padaryti turtingi klientai, yra jų paskirstymas turtui. "WealthSimple" tikslas - suteikti savo klientams kuo daugiau augimo potencialo. Tačiau žmonės kenčia, kad liktų investuoti mažėjančio svyravimo metu. Kad savo klientus investuotų per kritimą, "Wealthsimple" investuoja tam tikrus pinigus į turtą, kuris auga lėčiau, bet turi mažiau neigiamą kintamumą.

Galiausiai "Wealthsimple" investuoja į jūsų idealų turto paskirstymą. Nereikia prisijungti arba išgalvotas matematikos. Jie jums tai pasirūpins.

"Wealthsimple" netgi peržiūrės visą jūsų portfelį (įskaitant sąskaitas, kurių neturite "Wealthsimple"). Jie patars, kaip atlikti pakeitimus kitose paskyrose, kad jūsų investicijos geriau atitiktų jūsų tikslus ir rizikos profilį.

"WealthSimple" moka 0,5% viso jūsų portfelio, jei jūsų portfelis yra vertas mažiau nei 100 000 USD. Portfeliai, kurių vertė yra 100 000 USD, yra 0,4% (šis lygis vadinamas Wealthsimple Black). Tačiau atminkite, kad "College Investor" skaitytojai per metus moka nemokamai 10 000 JAV dolerių.

Šie tarifai yra šiek tiek didesni už "Wealthfront" ir "Betterment", bet "Wealthsimple" siūlo svarbų perversmą, kuris nėra didesnių įmonių. Aš paaiškinaiu žemiau.

Šiandien "Wealthsimple" valdo daugiau kaip 750 milijonų JAV dolerių investuoto turto. Jis greitai tampa vienu iš didžiausių robo patarėjų rinkoje.

Socialiai atsakingas investavimas

Turtas paprasčiausiai skiriasi nuo kitų investuotojų, siūlant socialiai atsakingas investicijas. Socialiai atsakingos investicijos apima investicijas į įmones, turinčias aiškų įsipareigojimą skatinti socialinį gerovę. Įmonės gali skatinti pasaulines aplinkosaugos priežastis, mažinti korupciją ir lyčių nelygybę bei skatinti aukštesnius pragyvenimo lygius visame pasaulyje.

Plataus rinkos ETF socialiai atsakingiems investuotojams turi didesnius išlaidų santykius nei kitų investuotojų. Tačiau jie gali būti verta papildomų išlaidų, jei tai reiškia, kad galite turėti lengvesnę sąžinę.

Žinoma, nė vienas socialiai atsakingas investicinis krepšelis puikiai neatspindi jūsų asmeninių idealų. Bet turėtumėte pažvelgti į "Wealthsimple" pasiūlymus, kad sužinotumėte, ar jie atitinka jūsų standartus.

Turtai paprasta juoda: atrakinti širdį

Nors "Wealthsimple" siūlo tinkamas investavimo galimybes, jų tikroji vertė siūloma investuotojams, turintiems daugiau kaip 100 000 JAV dolerių. "Wealthsimple" valdomi investuotojai, turintys daugiau kaip 100 000 JAV dolerių, tampa "Wealthsimple Black" klientais. "Wealthsimple Black" klientai gauna daugiau nei "Wealthsimple" technologijos. Jie gauna naudos iš "Wealthsimple" žmonių.

"Wealthsimple Black" klientai gali susitikti su finansų planavimo ekspertais, kad aptarė jūsų taupymo ir investavimo tikslus. Klientai, kurie plėtoja ryšį su tam tikru patarėju, gali paskatinti būsimus kvietimus su tuo pačiu asmeniu. Naudodamiesi šia paslauga, klientai gauna žmogaus patarėją, kuris naudoja technologijas savo portfeliui valdyti.

Šis hibridinis modelis siūlo geriausius žmonių patarėjus ir technologijas. Kai jums reikia patarimo, jūs gaunate prieigą prie pinigų trenerio, bet gaunate algoritmą savo investicijoms valdyti.

Tai gerokai geresnė kaina nei "Betterment" 0,4% "Plus" klientų lygis, leidžiantis tik kartą per metus bendrauti su BŽP.

"Wealthsimple" taip pat siūlo du didžiausius "Wealthspple Black" klientams prilygstančius sandorius. Pirma, jie užregistruoja jus dėl mokesčių praradimo. Mokesčių praradimas netaptų turtingas, tačiau žmonės, neturintys pensijų portfelių, gali matyti kelis pagrindinius tobulinimo požymius, kai jie bus įgyvendinti. Jei esate turtingi, viena iš priežasčių manyti, kad "Robbo-Advisor" yra mokesčių lengvata.

"Wealthsimple Black" klientai taip pat gali naudotis "Priority Pass" oro uostuose. Reikia pripažinti, kad tai yra keista perversmo finansinei bendrovei pasiūlyti. Tačiau tai yra puiki premija, jei vis tiek planuojate naudoti robo patarėją.

Jei planuojate dirbti robo patarėju, išbandykite "Wealthsimple". Kolegijos investuotojų skaitytojai gauna 10 000 USD nemokamai vienerius metus.