Kokio tipo investuotojas dabar esate?

Per pastaruosius keletą mėnesių investuotojai paliko daugybę požiūrių ir jausmų apie investicijas. Aš asmeniškai manau, kad nuo praėjusio rudens manęs sutrikęs skrandžio skausmas, kuris, manau, pagaliau išnyksta. Ar kas nors gali su tuo susijęs? Norint, kad jūsų investicinis portfelis tęstųsi čia, labai svarbu rasti investicijas, kurios reaguoja į jūsų požiūrį. Aš sukūriau keturių bendrų klientų požiūrių, su kuriais neseniai susidūriau, miniatiūrų eskizą, ir kiekvienam iš jų pateikiau galimą investicijų sprendimą, kad galėtumėte imtis žingsnių į priekį. Koks yra tavo investuotojas?

1 tipas: manoma, kad pinigai yra karalius

Šis investuotojas nėra pasiruošęs dideliam akcijų pakilimui. Tačiau jei matysite, kad ilgalaikėje perspektyvoje grėsmės infliacija yra susijusi su visa grynųjų pinigų strategija, galbūt galėsite paskatinti save imtis priemonių, kad tokia situacija būtų išvengta. Imkitės veiksmų, investuojančių į Ginnie Mae vertybinius popierius ir mokate mėnesinius dividendus. Jei jūsų mokesčių kategorija kelia susirūpinimą, apsvarstykite trumpalaikės / vidutinės trukmės investicijų klasės apdraustos savivaldybių obligacijas. Jei mokestis nėra problema, aukšto rango įmonių obligacijos gali būti tinkamas pasirinkimas. Įsitikinkite, kad suprantate visas rizikas, susijusias su investicijomis į obligacijas.

2 tipas: nėra turinio su grynaisiais pinigais, bet nėra paruoštas visoms atsargoms

Nepaisant ralio, šis investuotojas nėra pasirengęs visapusiškai pasinaudoti akcijomis, tačiau ji žino, kad ji negali laimėti, leisdama savo pinigus sustoti pinigų rinkos sąskaitoje. Imkitės veiksmų diversifikuotu portfeliu, kuriame yra obligacijų, atsargų ir trumpalaikių investicijų paskirstymas. Iš pradžių dėmesys turėtų būti skiriamas obligacijoms, kurios sudaro 60% -80% viso investicijų portfelio. Laikui bėgant, galite apsvarstyti, ar dolerio kaina vidutiniškai padidina jūsų portfelį į daugiau akcijų.

Tipas 3: šiek tiek šautuvas apie atsargas, bet bijo, kad nėra atsigavimo

Šio investuotojo ilgalaikė perspektyva stengiasi atsisakyti trumpalaikio nerimo dėl rinkų krypties. Investicija, orientuota į aukštos kokybės, tvaraus augimo kompanijų paiešką, gali būti tik tai, ką užsakė gydytojas. Imkitės veiksmų, investuodami į kokybiškas visų dydžių kompanijas, kurių išvaizda turi tvirtą ar stiprų augimo potencialą.

4 tipas: mano, kad atsargos yra pigios; jaučia visur perkamą galimybę

Šis investuotojas paprastai turi ilgalaikę perspektyvą, yra pasirengęs prisiimti didesnę riziką ir mano, kad galimybė įsigyti mažesnes akcijas yra galimybė pridėti tam tikrą greitį siekiant ilgalaikių tikslų. Imkitės veiksmų ir investuokite į mažesnių bendrovių vertybinius popierius visame pasaulyje, kuriuos portfelio valdytojai nurodo kaip geros vertės galimybes.

Ar jums tinka bet kuris iš šių investuotojų profilių? Jei taip, koks jūsų investuotojas?

Trumpas žodis iš mano atitikties departamento ...... ..

• Šioje medžiagoje išreikštos nuomonės yra tik bendros informacijos ir nėra skirtos konkretiems patarimams ar rekomendacijoms pateikti bet kuriam asmeniui. Norint nustatyti, kurios investicijos gali būti jums tinkamos, prieš investuodami pasitarkite su savo finansų patarėju. Visa našumo nuoroda yra istorinė ir negarantuoja būsimų rezultatų. Visi indeksai yra nepakankamai valdomi ir negali būti tiesiogiai investuojami.
• JAV vyriausybė garantuoja vyriausybės obligacijas ir iždo vekselius, kad laiku sumokėtų pagrindinę sumą ir palūkanas, o jei laikoma iki termino, pasiūlyti fiksuotą grąžos normą ir fiksuotą pagrindinę vertę. Tačiau fondo akcijų vertė nėra garantuojama ir svyruoja. Įmonių obligacijų rinkos vertė svyruoja, o jei obligacija yra parduodama iki termino pabaigos, investuotojo pelnas gali skirtis nuo reklamuojamo pelningumo.
• Obligacijos priklauso nuo rinkos ir palūkanų normos rizikos, jei jos parduotos iki termino pabaigos. Obligacijų vertės sumažės, nes palūkanų normos didės ir priklausys nuo prieinamumo ir kainos pokyčio. Didelės pajamos / nereikalingos obligacijos nėra investicinio dydžio vertybiniai popieriai, jie kelia didelę riziką ir paprastai turi būti diversifikuotų sudėtingų investuotojų portfelio dalis.
• JAV vyriausybė garantuoja, kad GNMA garantuoja laiku gautą sumą ir palūkanas, tačiau ši garantija netaikoma pajamingumui, taip pat neapsaugo nuo pagrindinės sumos netekimo, jei obligacijos yra parduodamos iki visų pagrindinių hipotekų apmokėjimo.
• Muni obligacijoms taikoma rinkos ir palūkanų normos rizika, jei jos parduotos iki termino pabaigos. Obligacijų vertės sumažės, kai padidės palūkanų normos. Palūkanų pajamoms gali būti taikomas alternatyvus minimalus mokestis. Federacijoje netaikomi mokesčiai, tačiau gali būti taikomi ir kiti valstybės, ir valstybės bei vietos mokesčiai.
• Investicijos į tarptautines ir besiformuojančias rinkas gali sukelti papildomų pavojų, tokių kaip valiutos svyravimai ir politinis nestabilumas. Investicijos į mažos kapitalizacijos atsargas apima konkrečius pavojus, tokius kaip didesnis kintamumas ir potencialiai mažiau likvidumas.
• Investicijos į vertybinius popierius apima riziką, įskaitant pagrindinės veiklos praradimą. Ankstesni rezultatai nėra būsimų rezultatų garantija.
• Mažo kapitalo atsargoms gali būti taikoma didesnė rizika nei labiau nustatytų bendrovių vertybiniams popieriams. Nedidelio kapitalo rinkos nelikvidumas gali neigiamai paveikti šių investicijų vertę.