REITs ir ištaisyti 1099-tieji metai

Aš tai dar kartą pabrėžiu, nes per mokesčių sezoną jis gali paveikti tiek daug investuotojų:

Jei turite REIT, tikėtina, kad jums patinka tas faktas, kad jie moka didelius dividendus, bet nekenčia fakto, kad mokesčių metu turėsite palaukti, kol kovo mėn. Ištaisys 1099. Tai lemia tai, kad daugelis REITs, taip pat kai kurie tarpusavio investiciniai fondai, plačiai naudojami hipotekos paskolos ir nekilnojamojo turto hipotekiniai vamzdynai, perskirsto dividendus arba pergrupuoja ilgalaikes paskirstymo pelną iš kapitalo. Kadangi jie turi išlaikyti tiek daug savo pajamų, vyriausybė suteikia jiems iki savo fiskalinių metų pabaigos, kuri daugeliui šių bendrovių įvyksta vasario mėn.

Pavyzdžiui, "College Investor Portfolio" turi poziciją REIT American Capital Agency. Šis REIT investuoja tik į hipotekos vertybinius popierius. Paskutiniai dividendai AGNC turėjo įrašų datą, t. Y. 12/31/10, tačiau mokėjimo data - 1/27/11. Dėl šios priežasties iš "Scottrade" gauto 1099 m. Neapėmė galutinio mokėjimo, taip pat neapibūdino kitų dividendų išmokų ir kapitalo prieaugio paskirstymo.

Jums nereikia laukti!

Tačiau nėra jokios priežasties nusivylimą ir palaukti, kol paštu bus ištaisyta 1099. Investuotojai gali eiti į bendrovės interneto svetainę ir beveik visi REIT skelbia paskutinius dividendus ir kapitalo prieaugio paskirstymą. Žr. Šį AGNC pavyzdį:

Dabar, kadangi aš tiksliai žinau, kiek akcijų turėjau kiekvieną dieną, galiu atlikti matematikos ir į savo mokesčių deklaracijas įvesiu teisingas sumas. Kai pataisytas 1099 pasirodo kovo mėnesį, galiu patikrinti, bet jis turi atitikti 100% lentelėje pateikto.

Kaip jau sakiau anksčiau, tai taikoma beveik visoms investicinėms priemonėms, tačiau labiausiai paplitę REITs.

Jei esate tokioje situacijoje, turėtumėte iš tikrųjų apsilankyti bendrovės interneto svetainėje ir surasti šią informaciją, ypač jei tikitės, kad grįšite, kai pateiksite failą.

Tikiuosi tai padės!