Kaip stebėti savo portfelį, investicijas ir finansinį gyvenimą

Praėjusią savaitę aš paklausiau, kaip jūs stebite savo portfelį. Yra tiek daug galimybių, nuo paprastos iki ekstremalios, kad maniau, kad būtų įdomu išgirsti, kaip tikri skaitytojai stebi jų investicijų rezultatus. Aš nepateikiau jokių nuostatų ir netgi išskyriau keletą pasiūlymų. Radau, kad rezultatai bus labai įdomūs. Atrodo, kad dauguma skaitytojų vis dar nenaudoja asmeninių finansų programinės įrangos ar internetinių programų. Vietoj to, jie pasirenka stebėti savo portfelius rankiniu būdu naudojant "Excel".

Štai keletas dalykų, kuriuos visi sakė:

Senoji mokykla rankomis

Excel: "Excel" arba panašią skaičiuoklės programą kaip "Google" dokumentai buvo skaitytojams populiariausias 2: 1 pasirinkimas. Aš buvau labai nustebintas dėl to, nes galvojau, kad daugiau žmonių būtų perėję į programinę įrangą ar programas. Kodėl žmonės pasirinko "Excel"? Daugelis žmonių rašė tokius dalykus kaip: "Aš atnaujinu tik vieną kartą per mėnesį, kad tai būtų greita ir paprasta", arba "Aš esu labai neprotingas", ir galiausiai "Aš norėčiau" Excel ", nes galiu tinkinti, tačiau noriu".

Dokumentų sistemos:Kitas sprendimas buvo išlaikyti viską popieriuje, bet naudoti sistemą "HomeFile", kad įsitikintumėte, jog viskas organizuota ir lengva rasti. Aš naudoju "HomeFile" sistemą ir labai rekomenduoju tai.

Tikiuosi, kad kai kurie iš šių žmonių išbandys nemokamą programą, pavyzdžiui, monetų kalyklą ar asmeninį kapitalą. Yra tiek daug puikių įrankių, kurie gali padaryti šį procesą paprastą ir neskausmingą, todėl išeikite iš senų kelių!

Jūsų pagrindinio maklerio naudojimas

Brokeris / Banko svetainė: Kitas žmonių skaičius priklausė tik nuo jų banko ar maklerio svetainių. Kai kuriose bankų svetainėse yra keletas puikių sistemų, skirtų kitoms paskyroms. Pavyzdžiui, vienas skaitytojas pasidalijo, kaip jis galėtų importuoti viską į TD Ameritrade. Daugelis žmonių pasilieka savo brokerių svetainėse dėl priemonių, kurias siūlo jų brokeriai. Vanguard buvo paminėta keletą kartų, ypač dėl jų Portfolio stebėjimo įrankio ir galimybės priimti kitas paskyras vienoje vietoje.

Nemokamos internetinės paslaugos

Yahoo! Finansai: Du skaitytojai naudojosi "Yahoo!" Finansų portfeliai beveik išimtinai arba kartu su "Excel". Vienas iš minėtų, tai buvo puikus, siekiant patikrinti kasdienes pozicijas, nes ji atnaujinama iš karto. Tačiau "Yahoo!" Finansų portfeliuose gali būti sunku stebėti sandorius ir kitus sandorius, taigi jie naudojami daugiausia pozicijų stebėjimui.

Sprendimas, kurį naudoju

Geriausias iš poilsio. Tik vienas kitas skaitytojas, be manęs, naudoja "Quicken", nors galėjau įsitikinti, kad kitas skaitytojas jį naudotų. Man patinka "Quicken", nes jis viską integruoja į vieną vietą. Skaitytojas, kuris jį naudojo, minėjo lengvai prieinamas ir spausdinamas ataskaitas, kurias taip pat myliu mokesčių metu. Kitas naudotojas naudojo Mint, ir patiko, kaip jis akimirksniu atnaujina viską debesyje. Ir nemokama kaina taip pat nepakenks.

Skaitytojai, ar šie pasiūlymai ar naudojimas leis jums apsvarstyti kitą būdą stebėti savo portfelį? Ar esate patenkintas savo metodu, ar ieškote ko nors lengviau?